Колко трудно е да се постави по сметката в банката на голяма сума пари

Всички новини »

Така например, от продажбата на недвижими имоти в чужбина. Тази тема е водеща Business FM Юрий Abrosimov обсъди с Nadey Groshevoy

Българските банки предлагат благоприятни условия за големи находища и в същото време властите изискват служители да се върнат от чужбина им пари вкъщи.

Пред какви предизвикателства причакват за тези, които решат да се промени чуждестранните активи на български депозит? Тази тема е водеща Business FM Юрий Abrosimov обсъди с Nadey Groshevoy.

Грошев: Изследването показва, че българските банки няма документи за откриване на сметка не се изисква, само паспорт. Да кажем, 3,5 милиона имаме пари, ние се връщаме към Сбербанк и ВТБ-24 за откриване на сметка. С цел да бъдат пуснати на депозит, ние трябва само паспорт и дори няма да се определят вероятните няколко допълнителни въпроса, при откриването на сметки. Но за всички транзакции на 600 хиляди рубли, банката е длъжна да предоставя информация на Федералната служба за финансов контрол. Е, ако парите идват, например, за сметка на продажба на недвижими имоти, за всяка сделка от 3 милиона рубли банка също е длъжен да докладва на службата за наблюдение на Федералната служба за финансов. Много от чуждестранните банки, като Ситибанк, се изисква да представят документи, че доходите, получени от някои правни средства.

Abrosimov: А може да откаже да открие сметка?

Грошев: Да и не. Това е, на теория, по реда на Гражданския кодекс, банката отказва да си отворите сметка не може, но има един и същ закон за борба с прането на пари от приходите, а има и конкретни указания на Централната банка на затварянето и отварянето на банковите сметки.

Какво се случва сега? Когато се открие депозит, е договор за банкови услуги, и се издава, например, дебитна карта, на която има овърдрафт. Овърдрафт - заем. С цел да се даде този заем номинално, клиентът трябва да мине определен избор. Банките могат да се позовават при откриване на сметката, ако клиентът, например, попълване на формуляр предоставя невярна информация за себе си, това може да се отнася до факта, че той не се предава на кредитния профил и не си отворите сметка.

В офисите на чуждестранни банки по-строги изисквания, защото те спазват правилата, не само български, но и чуждестранни, включени, обикновено в някаква международна холдингово дружество, така че те трябва да се придържат към международното право и все още практикуват. Те се опитват да наистина се борят за репутацията, а често и да поиска доказване на доход, само когато те започват да работят с клиента, добре, още повече, че когато става въпрос за някакъв основен път по сметка, а след това, разбира се, изисква известно доказване на доход.

Abrosimov: Има ли градация, така да се каже, появата на интерес? От каква сума банката вече може да поиска още въпроси?

Грошев: При откриване на сметка всеки клиент попълва въпросник, в който той показва мястото на работа, позиция и заплата. Всички тези данни, в допълнение към заплатата, могат да бъдат проверени. Заплата показва самия човек. Ако той, например, има заплата от 30 хиляди рубли, а в същото време донесе сумата над десет пъти, най-вероятно, възникват въпроси. И ако това се показва сумата от 500 хиляди рубли, като тази сума се привежда по сметката в рамките на 10 работни заплати, няма да доведе до никакви допълнителни въпроси към банката.

Ние препоръчваме:

Отговорете на 10 елементарни въпроси за Москва. Само на една минута

Как студентите в СССР. Снимка Story на BFM.ru

На най-високо платените актьори в света

photostories

Експлозията в подземен инцидента Лондон се разглежда като акт на тероризъм