Кой и какво може да забраните клиент-банка

Защо е блокиран "клиент-банка"?

"Клиент-Банк" - система, която позволява на компанията да си взаимодействат с банковата институция дистанционно от вашето бюро или счетоводител на главата. Заключване система "клиент-банка" за компанията означава спиране на достъп до собствените си пари в текущата сметка: парите ще бъдат влизат в сметката, но организацията няма да могат да ги използват, за да плащат данъци или да прехвърли на контрагента.

Централната банка се отнася до мотивите на незаконни действия от следните ситуации:

Софтуерът следи изпълнението на банките по сметките на операции компании автоматично; Когато един или повече от посочените по-горе критерии, служителите започват да спазват A / C на ръка, особено ако поведението на компанията през последните месеци се е променило. Ако банката подозира, че компанията се крие част от техните приходи и разходи, проверка започва.

Заключете "клиент-банка" образувание: какво да правя?

Преди да блокира достъпа до системата на банковите служители да се обадите на компанията и да поиска обяснение или да покани главата на един разговор. Банка интересуват от фирмата отчети, копия от платежни нареждания към бюджета, основните документи, отдаване под наем на помещения, ползвани, копия от договори с изпълнители, състоянието на населените места с до държавните органи.

Въпреки това, банката може да блокира "клиент-банка" без изясняване на обстоятелствата. В този случай, на юридическото лице или предприемач трябва да направи едно обяснение във всякаква форма и представи на Банката, заедно с придружаващите го документи. Колкото по-фирмата ще се изясни естеството на операциите, по-подробно в р / а, толкова по-бързо на достъпа отключване на системата "клиент-банка".

• Компанията е имала няколко A / C в различни банки в момента интензивно се използва една, на която е по-благоприятна тарифа за услугата.
• Фирмата извършва сезонни дейности.
• Имаше един рязък спад в продажбите, намаляване на персонала.
• Компанията започна работа в нови пазари, включително и в чужбина.
• Фирмата е основен банковата сметка, която е внезапно отнела лиценза - трябваше да използвате резервна R / сек.

Банката ще разгледа аргументите си, а ако те са убедителни, а след това на същия ден или не по-късно от 10 работни дни отблокират "клиент-банка".

Блокиране на операциите P / S банка може и по искане на данъка. За това, в някои случаи, може да се случи, кажете в статията "Причините за блокиране на текущата сметка на данъчната инспекция."