Защо банките отказват да откриват сметки

Сред причините за откриване на разплащателна сметка физически лица

Ако банковата институция предоставя на официалния мотивираната жалба, не се среща нарушаването на гражданските права.

На първо място. гражданин може да бъде от строя. В този случай, на кредитната институция се урежда от член 29 от Гражданския процесуален кодекс на Република България. Също така, ако някой гражданин не е достигнала подходяща възраст, финансовата институция се прилагат нормите на член 26 от Гражданския процесуален кодекс на Република България.

Четвърто. откриване на банкова сметка изисква лично присъствие на заявителя или негов упълномощен представител. Гражданин или негов представител трябва непременно да бъде документ, който ясно идентифицира личността му. Възможно е също така да се осигури нотариално заверени копия на документи правилния тип.

Пето. Българското законодателство позволява да откаже откриването на банкови сметки в други случаи. Тази формулировка се използва обикновено в присъствието на гражданите или техни роднини присъди или други негативни фактори, свързани с надеждността на кандидата като цяло.

Сред причините за откриване на разплащателни сметки на юридически лица

Освен това, банките са длъжни да се провери организацията на контрагенти, както и се опита да установи дали дружеството или еднодневни фирмите, които не участват, ако осребряване на пари.

В резултат на тези проверки, банката може да откаже откриване на разплащателна сметка, поради следните причини:

1. Неправилното изпълнение на или липса на документите.

2. Липсата на документи, потвърждаващи орган на лицето, подало заявление за откриване на сметка, регистрация на банкова карта, направо ред.

4. Ръководителят на организацията е осъден или е в процес на разследване или юридическо лице има значителен дълг към бюджета.

5. банкова организация има основателно съмнение, че компанията е на еднодневно фирми.