"Прането" на пари (пране на пари) - понятие се използва за първи път през 80-те години. в САЩ отношение на доходи от наркотици и представлява процес на преобразуване незаконно получени пари в правната пари.
Фактори, които допринасят за пране на пари
- Високият дял на неформалната доходи и бизнес. съществуването на паралелна икономика или "черния пазар".
Несъвършенството на механизмите за контрол и мониторинг на дейността на финансовите институции, неспазване на международните стандарти за регулиране на финансовите дейности, разработени от специализирани международни организации.
За разпространението на корупцията сред държавната изпълнителна, правоприлагащите и съдебните органи.
Съществуването на територията на страната на "зони за свободна търговия" са намалили операциите за управление на ред и контрол на Института.
Липса или ограничаване на възможността за обмен на финансова информация с чуждестранни правоприлагащи агенции.
Неадекватни заведения за долекуване и нефинансови институции, като се откриват клонове извън страната и лицензирането на финансова дейност, а не като се вземат предвид или не, като се вземат предвид по подходящ начин необходимостта да се идентифицират истинските собственици на собствениците / бизнес (особено когато собствеността може да стане чрез кандидата).
Законовото тайните на финансовите транзакции, липса на изисквания за прозрачност на финансовите сделки и собствеността върху активите.
Пропуски в регулирането на валутните сделки и други сделки с пари в брой. Широкото използване на предприятия, банки операции с участието на офшорни компании.
Съществуването на анонимни сметки, парични средства и финансови инструменти, включително акции и облигации, което е приемливо изплащане "носител".
Достъпът на финансовите институции до международния център на търговията със злато, скъпоценни камъни и благородни метали търговия.
Методи за пране на пари
- Износ на пари в брой извън страната чрез куриери или прикриване на превозваните стоки с цел допълнително репатриране на чуждестранни банки.
Преминаването на сметките на пари значително надвишава реалните възможности на клиента бизнес.
Повтарящата се трансфер на средства по сметката в рамките на деня от различни хора.
Операции в голям мащаб в интерес на трети страни, по-специално обмен на големи суми пари.
Договори с чуждестранни фирми за предоставяне на различни услуги за информация и справки характер.
изисквания Номинация, без основателна причина, за да се отворят много сметки с различни начални номера.
Предоставяне на информация за себе си, и истината, от които не може да бъде потвърдена или съзнателно изкривена информация.
Добавянето на големи суми в брой по сметката, които могат да показват незаконна ориентация действие на банката на клиента.
Заключение фалшиви договори за наем и фиктивни договори за доставка на несъществуващи стоки.
Желанието при откриването и провеждането на операции по сметките да се ограничи тяхното присъствие само при откриването на сметки и да се избегне по-нататъшни контакти с преброители чрез назначаване на прокси сървъри за управление на паричните средства в сметки.
Покупка на ценни книжа с трансфер в друга банка, и така нататък. Н.
Прикриването на произхода на парите (сметки в чуждестранни банки и инвестиционни фирми в хотела, организацията на фиктивна фирма, придобиване на ценни книжа, антики, недвижими имоти в чужбина, и така нататък. Н.).
Прехвърляне на пари в брой по сметки на фиктивни лица с трошене суми пари.
Признаци на узаконяването на приходите
- Закупуването на голям брой банкови чекове, акредитиви и други ценни книжа; множеството от пощенски и телеграфни записи и др .. п.
Възстановяване на корпоративни проверки в търговски финансови институции.
Изпълнение на различни с имот изправени операции, които никога преди това не са участвали в този бизнес.
Използването на финансови специалисти и техните черупки сметки да купи акции и собственост от името на заподозрени престъпници.
Наличието на извършителите на банкови трансфери към, от и през транзитни страни, известни близостта на банковото законодателство.
Използването на подземни банкови системи, като например "хавала" (Индия), "Fairy Chien" (Китай) и "хунди" (Пакистан).
Наличие на индивидуални или корпоративни сметки, които не се използват за стопански операции, както и временно съхранение на криминални пари.
С помощта на голям брой обменни точки за превръщането на големи суми в брой.
Многобройни вноски. несъизмерим с вида дейност, която е била сътрудник и значително количество парични преводи от една сметка в друга.
Използването на множество "настоящите" депозити, което ви позволява да снимате с тях пари, без да обявява (за България това ниво - $ 10 000).
Преводи чрез специализирани "Услуга за фирмени пари" големи суми пари в чужбина.
Организацията на предните фирми и "еднодневни фирмите" имат богат чужбина мрежа от клонове и банкови сметки.
прането Приеми "мръсни" пари
- "Структуриране" - изкуствено раздробяване на финансови операции в няколко единици с малки количества. В този случай, средствата, прехвърлени от употреба не само на банките, но и разнообразие от пощенски станции, заложни къщи и други организации. В крайния резултат, средствата се натрупват върху една или повече сметки се прехвърлят от една напълно основателна причина на банката в друга държава. Друг често срещан начин незаконното движение означава, се превръща незаконно пари в брой.
Използването на електронни плащания и кореспондентски банкови ценни книжа, фючърси и търговия на деривати. евентуално са свързани директно към действителната позиция.
Обширният системата на така наречените фиктивни фирми. Държавно регистриране на предприятия, обикновено проведе на изгубени или откраднати паспорти или номинации. В бъдеще, ние се изготви пълния набор от документи, предоставени на банковата институция за откриване на разплащателна сметка. На сметка, открита фиктивна компания, с течение на времето се натрупват непарични средства, които след това се прехвърлят по сметката на друг фиктивна компания (или получени чрез осребряване на чековете).
Контрабанда валута. За да носите пари в брой използва различни съхранение, специално създадена за куфари, превозни средства, както и в обектите, които позволяват поставянето на големи суми в брой, без никакви външни признаци на промени в първоначалния им вид. В бъдеще средствата се извършват на предварително отворен брега на всяка страна депозит или разплащателна сметка, където след известно време (най-пълномощно от клиента), се прехвърлят към сметките на други банки. Сред страните, които са били отклонени пари в брой, най-популярните офшорни-страни.
Алтернативни банкови системи. Пране на пари в така наречения "Златен триъгълник" (района на кръстовището на Тайланд, Бирма и Лаос) се случва чрез сложна верига от пълномощници, които извършват подобна дейност от едно поколение на друго подобна система, която получи в мюсюлманския свят заглавието на хавала, е оцеляла до наши дни, на базата на принципите на непотизъм и свързване на престъпни групи. Точността и поверителността на финансовите транзакции в такива системи се постига чрез брутално наказание на нарушителите. Преместването на каналите на подземни банки "мръсни" пари не попада в официалната банкова система. Алтернативни банки работят без хартия пътека.
Правилата, които уреждат пране на пари
- Колкото по-добре механизма на изпирането на пари имитира природата и процедурите на правни споразумения, толкова по-малко вероятността за откриване.
По-малките на частиците незаконни средства в правните финансовите потоци, толкова по-трудно е да се открие.
По-голямата бизнес структурата на производството и разпространението на нефинансови продукти и услуги зависи от малките фирми, толкова по-трудно е да се отдели от правните незаконните споразумения.
Колкото по-висок делът на сектора на услугите в икономиката, по-лесно е в тази страна за изпиране на пари.
Колкото по-висока степен на финансова саморегулирането на правни споразумения, толкова по-трудно да се проследи незаконно парични потоци.
Колкото по-малко възможността за използване на кредитни карти и други безналични платежни инструменти, използвани за незаконни финансови операции, толкова по-трудно е да се открият случаи на пране на пари.
Колкото по-малка незаконната на частиците потоци в размер на законните доходи в страната през границата, толкова по-трудно да ги намерите.
Най-остро противоречието между глобалния характер на финансовите пазари и държавно регулиране, толкова по-трудно е да се открият случаи на пране на пари.
На по-дълбоко незаконни дейности проникват в легалната икономика, толкова по-малко възможности за нейната институционална и функционална дивизия.