Как да се държим в портфейла и индивидуални класове активи

Ние продължаваме да работим с портфейла. По-рано говорихме за това какво представлява стратегия за разпределение на активите (известен още като: разпределение на активите), но сега се провери неговата ефективност. За да направите това, да гледаме в миналото и да видим какво сме получили чрез инвестиране в даден актив или задържане разпределението на портфейла. Това е сравнимо с подхода портфейл да инвестират в отделните класове активи.

Това ще ни помогне да исторически класове доходност на активите. Намерете не е трудно: просто отворете Google и въведете този въпрос: "исторически класа активи се връща». В резултат на това ние се позоваване на обектите, сред които откриваме сравнителна таблица на изпълнението на класове активи.

Например, тя може да изглежда, както е показано по-долу. Тази версия е публикувана в тримесечния преглед на финансовите пазари от J.P. Morgan Asset Management - Ръководство за пазарите. Този преглед съдържа много полезна информация под формата на графики и таблици (което го прави достъпен за тези, които четат само на английски език с речника). Свали най-новия брой на прегледа на нашия уебсайт.

Резултати от дейността на различните класове активи. Ръководство на данни до пазарите на J.P. Morgan Asset Management.

В бележка в блога ще намерите описание на класовете активи и възможности за обмен на ETF-фондове към тях. Ако желаете, можете да намерите тези средства, както и да се знае какво са направени (за да направите това, ние обсъдихме тук).

Както се вижда, в различно време, на различни активи се правят по-големи приходи. Лидерството се променя непрекъснато сред класове активи. Въпреки, че има моменти, когато един и същ вид активи не може да расте в продължение на няколко години. Например, както се случи с недвижими имоти (АДСИЦ), акции на развитите пазари, без да ни (DM собствен капитал) на ценни книжа и на големи американски компании (Large ОСП). Инвестирайте в тях, бихте могли да се направят добри пари. (При условие, че чакат твърде дълго, за да се измъкнем и да се определи печалбата.)

Това е риск при инвестиране в отделните класове активи. Както видяхме, от него загуби могат да надвишават половината от инвестираните средства. И, за да ги избегне, трябва да сме в състояние да избере момента за изход и вход (по този въпрос, аз имам сериозна практика). Ако не знаете как да го направя, и не е нужно време, за да гледате на пазара, най-доброто решение за вас ще бъде разпределението на активите в портфейла.

Това, което сме получили от подхода портфейл?

В тази връзка, нека да видим какво имаме от подход портфейл. Списъкът по-долу таблица, съставен от стратегията за разпределение на активите маркиран като Асет Alloc. и неговата динамика, подчертани линия. От това, което и в какво съотношение е портфейла, ще намерите в бележка на блога.

Както може да се види, когато се добави към портфолиото на активи се държат по различен начин, отколкото поотделно. В комбинация с друг, те балансират помежду си и да даде стабилен портфейл. Но каква доходност в този случай ние сме получили и колко риск ние ще трябва да се вземат?

Това е начина, стратегията за разпределение на активи във времето. Очевидно е, че това няма да ви предпази от загуба, но ще им помогне да се намали. И е очевидно, че дългосрочните инвестиции, този подход по-надежден състезание за неуловим олово отделен клас активи. В резултат на преразглеждането, ние ще анализираме различните модели портфейли и да се опитаме да се намери оптимален баланс на активите в портфейла. Останете на линия.

Когато се добави към портфолиото на активи се държат по различен начин, отколкото поотделно. Те не предоставят такива рентабилност скокове като клас активи, но и в лошите сценарии са намалени не толкова много.
Загуба на отделни класове активи може да надвишава половината от инвестицията. За да ги избегне, трябва да бъде в състояние да изберете момента за влизане и излизане.
Във връзка помежду си различните класове активи ви позволяват да се създаде уникална портфейл, и да получите "портфейл ефект", когато това е възможно да се намали риска на портфейла, без да се губи доходност.