Банката не дава принос
Мисля, че това е тайна, че ситуацията в нашата икономика е далеч от идеалното. Заплатите са намалени, цените се покачват, предприятия прекратяват. В тази ситуация, политици и икономисти са постоянно спорят утре. Освен това, някои твърдят, че това е дъното вече е отминала, и някой казва, че всичко е само началото.
Банковият сектор е, разбира се, не може да стои далеч, и, според ръководителя на Сбербанк Герман Греф, сме свидетели на настоящото банковата криза:
Ясно е, че страдам в тази ситуация, на първо място, обикновените клиенти на банките.
В момента все още има повече и повече банкови клиенти отзиви за тези или други усложнения при получаване на парите си. Освен това, в случай на забава от кредитните институции варира.
За да се конкурира с банката в съда, можете да помогнете на Дружеството за защита на потребителите. Ето един пример, за да спечели с помощта на случай на организацията срещу MOSOBLBANK. Също така, ето някои други примери на съдебни решения - за MOSOBLBANK и INTERPROGRESSBANK.
На своите положителни преживявания изпрати съобщение да изпратят своите проби от претенции и примери за решения на съда, за да се оповестява публично. Тази информация ще помогне на клиентите при бъдещи спорове.
Банка на пречки при изпълнение на операции, отнасящи се до закона за борба с прането на пари
Много хора обичат да цитирам някои членове от закона, в този случай от контекста и без свързана с други разпоредби на закона. Например, много често "експертите" се отнасят до член 6 от Федералния закон №115, които са описани подробно операции в повече от 600,000 рубли, което банката докладва на Федералната служба за финансов мониторинг (финансов мониторинг):
И алинея 2 на член 6, който гласи, че операцията по наблюдение предмет, с участието на лица, заподозрени в екстремистки и терористични дейности (списъкът на тези лица може да намерите на интернет страницата на финансов мониторинг):
С други думи, по обичайния акцентът е върху борбата с тероризма. Може да изглежда, че списъкът с лица, които са обект на такъв закон, е доста тесен. Но на пръв поглед, при по-внимателно разглеждане на закона, то е ясно, че банката има право да извършва почти всяко действие - да поиска от клиента всички документи, да откаже клиентите при вземането на сделки, блокови сметки. Освен това, ясни критерии не са разписани и скрити зад неясни формулировки.
Анализ на всички тези елементи "изпирането на пари" закон, честно казано, аз изгуби желание да носят пари в банката. Особено като се имат предвид очевидните несъответствия федерален закон с Гражданския процесуален кодекс.
Все още няма ясни критерии за съмнителни сделки, има ясно разбиране, че банката не е имал право да прави.
В живота ни, а не на всички операции изискват писмени доказателства, че не е ясно, че да докаже законността на банкови средства. Какво, например, документите могат да бъдат предоставени, ако един човек над 15 години, малко отлага в долари с всяка заплата (в операциите до 15 хиляди души. Идентификационен рубли не е необходимо на един и същ доход на физическо лице в хода на състезанията не се облагат с данъци). Или как можете да получите помощ по всяко 2-PIT, да речем, десет години за? Не е ясно също как пенсионерите потвърждава валидността на спестяванията си.
Като цяло, много въпроси. По мое мнение, законът "На противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма" е много суров.
Какво да направите, ако банката отхвърля операциите си профили, позовавайки се на "изпирането на пари" FL-115
Ако Вашата банка е блокиране на работа, последователността от действия, са горе-долу същото като с обичайната ограничението да издаде своя принос.
На първо място трябва да се определи банков фалит на дадена операция, тя също трябва да пиша за иска по 2 копия и да го дам на представителя на банката с бележка от датата на приемане или се изпращат с препоръчано писмо със списък на съдържанието.
Тогава и ние също да подаде молби в съда за защита на правата на потребителите и се фокусира върху нарушаването на Гражданския кодекс на България и "Закона за защита на правата на потребителите.
Банката ще трябва да докаже законността на своите подозрения, при които той те отричат от операция, с обосновка трябва да е доста убедителен.
Това е твърдението на един от "клиентите« Citi Bank. който блокира картата, отнасящи се до "срещу изпирането на пари" закона, че положителното решение на съда на незаконността на блокиране на картата, и тук решението на Съда на жалбите. което потвърждава решението на съда.
Да се надяваме, че законодателството ни в близко бъдеще вече няма да съдържа двусмислени или неточно формулиране, а банките ще престанат да тълкуват законите в тяхна полза, както и да нарушават правата на клиентите си.
Абонирайте се за да бъде информиран за всички промени :)