Това, което прави един предприемач, ако банката отказва да образува проверка на сметка

Вие сте регистриран IP (или отвори Ltd.), преживели трудностите на комуникация с официални лица и сега са готови да празнуват. Имаше само една малка бар - откриване на сметка в банка по сетълмента. Вие кандидатствате, но изведнъж се отказа идва. Защо това се е случило и как да го направите сега?

Основните причини за отказ

Да се разработи план за действие, което трябва да разберете причините, поради които банките отказват да отворите сметка.

Фактът, че кредитните институции също живеят труден живот. Банките редовно идват на проверка за надеждност и надзорни органи, чиято цел - време, за да се идентифицират "ляво" клиенти. Количеството на циркулиращите с различни изявления дни фирми или измами изрични схеми поддръжници в сянка е много голям. Почти всеки втори клиент, който е замърсен, така че банките и се опитват да се защитават сами. На първо място, че обръщат внимание на служителите на финансов мониторинг?

проблеми с документи

Ако предходната точка е от значение само за юридически лица, на "Paper проблеми" - вечния проблем на организациите, така и за индивидуални предприемачи.

На първо място, предприемачите често забравят да се прикрепя към заявлението за откриване на сметка или този документ. Задължителни документи е наистина много - това е от основателите на документи и сертификат за държавна регистрация и копия на различни актове за изменение ...
От друга страна, банката отказва да открие разплащателна сметка на дружеството (и другите правен. Души) представителите, които нямат документи за самоличност. Тези документи включват тези, които потвърждават орган на главата, за да подаде молбата за откриване на сметка, за извършване на банкови карти и правото да се разпорежда с резултата.
И накрая, вестниците могат да бъдат формални грешки, неточности и несъответствия. А дреболия, но досадно.

проблеми "на хартия" се считат за не сериозни, и банката вероятно ще ви кажа какво трябва да се коригира или да се намира.

допълнителни причини

При вземането на решение дали да се открие сметка, банката извършва интегриран финансов мониторинг на заявителя. Така се взема предвид няколко фактора.

Присъствието на компанията в "черния списък". За да получите правна. лица и предприемачи, които многократно открити разплащателни сметки или показват друга подозрителна дейност.
Комуникационни компании с физически или юридически лица, изброени терористите и екстремистите.
Наличието на чуждестранно дълг към фирмата на международните договори, които са били затворени паспорти сделката.
Наличието на решение данъчна администрация на временното спиране на операции по сметки на клиента се отвори по-рано.

В допълнение, на Централната банка обърна внимание на четири фактора, които се считат за основните характеристики на еднодневни фирми:

уставния капитал на компанията, одобрен в минималния позволен размер (например 10 хиляди рубли за компанията.)
е регистрирана организацията с невалиден паспорт;
които не се съобщава на FTS;
има само един основател.

В изолация, всеки един от тези елементи, които не може да служи като основание за отказ на банката за откриване на разплащателна сметка на юридическо лице - причината тя се превръща в поредица от най-малко две от тях. Въпреки това, някои кредитори пренебрегват този принцип. За да се подсигурите, че изпращат провал, дори и ако един от знаците. Това незаконната практика, но тя не съществува.

Как да се действа?

Основната задача на бизнесмена - да разберете причината за провала. Теоретично, служителите трябва да ви информират за това, но на практика те не винаги правя. Често чуваме, седалищно предлежание на израза "Банката си запазва правото да не разкриват такава информация."

След като научава причината, ще видите решението:

Трябва да се разбере, какво да се прави, за да се избегне повторният отказ за откриване на разплащателна сметка в същата или друга банка. Това е един много важен момент.

Ако нарушенията са дребни и служители, без никакъв проблем да ви обясня какво не е наред, то е логично да се определят всички неясноти и отново да кандидатства за откриване на сметка в една и съща кредитна институция. Ако трябваше да се борим, за да се получи информация, че е по-добре да отиде в друга банка. Вие вече ще знаят своите грешки от миналото, и следващия път, когато е малко вероятно да се откаже.

допълнителни препоръки

Преди да отидем в една и съща или друга банка, се подготвят старателно. Няколко часа по-добре похарчени за превантивни мерки, отколкото да бъде отказано отново. Избройте най-важното действие, изглежда така:

Банката е най-добре да дойдат. В краен случай, можете да изпрати свой представител (при условие, че с документите, потвърждаващи орган за откриване на сметка), но не оставите приложението на интернет страницата на банката. Процент потвърждение онлайн приложение, обикновено не е твърде голям. Разбира се, да посочите само надеждни и приложими данни при попълване на заявлението и придружаващите документи.

Следвайте тези указания, както и възможността за повторен отказ на банката за откриване на разплащателна сметка ще намалее значително.

Жалба и обжалване по съдебен ред

Ако финансов мониторинг и отдел охрана са безмилостни, можете да подадете заявление (оплакване). Изпрати тя може да бъде в две направления:

труден в банката;
Централната банка на България.

Най-добре е да се процедира по следния начин. Изпратете вашата жалба до банката, а след това (след 2-3 дни), пише жалба до Централната банка. В това твърдение, се оплакват на престъпна бездействието на банката, както и липсата от него нормален (и изобщо всякакъв вид е) отговор на жалбата си. Това ще доведе до служителите започнаха да се движат и да направи нещо по въпроса. Твърдението на Централната банка, между другото, могат да се подават чрез официалния сайт на агенцията.

Отивате в съда - това е крайна мярка. Нанесете това е само в доста безнадеждни случаи. Ако сте ходили няколко банки, водена всички фирмени данни в съответствие със закона, това отново спада, но твърдо убеден, че те са прави, а не на броя на всички законови грехове - да служи на исковата молба. За да се защити в съда правото си за откриване на сметка е тъжна и дълга, но тази възможност се дава от закона за всички граждани и законно. лица.

Бизнесмен срещу системата

Кредитните институции - никак не е малък изпълнители. Всички рискове, се изчисляват в дълбините на катедрата по финансов мониторинг и решения по заявления компютърни програми са направени до голяма степен. За да се бори с тази система сложно и скъпо. Следователно, актът трябва да бъде първоначално като се вземат предвид препоръките, посочени по-горе.

Ако е възможно, не позволявайте на "банкерите" ви дават отказ за откриване на разплащателна сметка без никакви обяснения. Винаги разследва причината. Ако не се определи какво грешката му ще бъде трудно да се постигне. И в никакъв случай не се отказвайте. Дори ако провала идва за отказ, да представи нови приложения, моля свържете се с нови банки. Рано или късно, всичко ще излезе от това.