Правилник за валутните курсове през 2019 г., A1 Инвест

При извършване на финансов валута сделка (покупко-продажба) ≤ сума от 15 000 рубли. Няма нужда за идентификация на клиентите. Операции с оборот ≥ 15000 RUB а. предполага съществуването на клиента и неговия паспорт въпросника (попълва банков служител). Данните, получени в хода на разпит, не трябва да бъдат разкрити и ще бъдат използвани в кредитната институция (период на съхранение се определя от закона).

Банка на иновациите няма да незабавно да пусне корени и е причинил смесени отзиви.

Причината за приемането на нови правила

Официалната позиция на Централната банка на България (499-P) фиксира основните положения за идентификация на клиентите. Необходима мярка за засилване на контрола, проследяване и борбата с финансирането на тероризма и "прането" на пари. Банка задача - щателна проверка на извършителите на операциите по обмяна на пари в брой и други нейни клиенти. Това се отнася за работата на обменните бюра. Принципът на покупката или продажбата на чуждестранна валута чрез онлайн банкиране или безкасови плащания остава.

Как да си направим обмяна на валута

Ако това не е първата покана на банката. Например, изготвени в заем спестовна банка, нейните служители разполагат с необходимата информация и достатъчно клиентът да представят паспорт. В противен случай, трябва да премине процеса на удостоверяване напълно.

Централната банка насърчава че неудобство в иновации клиенти няма да се чувствате. Служители на банковата организация, за да попълнят въпросника, въз основа на различни информационни бази данни. Следователно, когато в действителност валутния Купуването и продаването на клиента достатъчно, за да представят паспорт.

Събиране на допълнителна информация е избирателна.

Тъй като новите правила ще се отрази на обмяна на валута

Изявление на централна банка, че клиентите няма да се чувстват промените, предизвиква скептицизъм от редица кредитни институции. Обмяна на валута отнема по-дълго време, ще има опашка, която, от своя страна, ще предизвика дразнене на природните клиентите, които ценят времето си.

От положителна гледна точка отбелязва увеличаване на прозрачността на финансовите операции, опростено използване на контролирани плащане безкасово.

Какво новите правила за гражданите

Нови правила за сделките, извършвани от покупка чуждестранна валута и продажба, са причинили много въпроси от обикновените граждани. Приемането на разпоредбите за задължителна идентификация лично с клиентите (разменени ≥ 15 000 RBL.) Повдигна вълна от недоверие и обрасъл с паяжини непотвърдена информация.

Използването на личните данни, посочени при вземане на парични транзакции за последваща оценка на сделката. Към днешна дата, няма такава точка в руското законодателство. Честните граждани не трябва да се притесняват за своите натрупаните средства. Допълнителни финансови санкции не са предвидени.
Мнозина гледат на иновациите като сигнал за драматична промяна в промяна на валутните курсове и започна да сеят хаос сами по себе си, създавайки изкуствени фискален дефицит. Валутен курс и чрез осигуряването на CBR.
Информация за измама. Данните, определени от банката в процеса на идентифициране на клиента, са собственост на организацията и това да имат достъп от трети лица. Събиране на информация, съхранявана с цел да се гарантира, банкова гаранция и идентифициране на възможни неправомерни действия на клиента.

Както всички нови правила, приети от повече от изплаши обикновените граждани, като ги принуждава да прибягват до алтернативни методи за обмен. Такава реакция предизвика вълна от измами.

Нестабилната икономическа ситуация, иновации и изобилие от неточна информация е довело до объркването на много граждани, а някои откровено паникьосах. Bolgariyan отчаяно желание да се направи бърза обмяна на валута, за да се максимизира своите лични облаги, създадени плодородна почва за измама дейности.

Незаконни действия във финансовия сектор е в крак с времето. Груби измама от 90-те заменят новия тънък, "почти правен" схема за действие, насочен към измамата мамят гражданите да влезе във владение на своите финанси.

Широкоразпространени измами в продажбата на валута:

Разнообразна асортимент от схеми за измами се актуализира редовно. Все повече и повече хора, участващи в трикове измама.

безопасността на клиента - в ръцете си. Бдителност и спазването на приетите стандарти и правила за провеждането на паричната валутни операции. Самоконтрол и спазват закона, ще носи резултати. В случай на най-малкото съмнение или нарушаване на покупко-продажба на правилата на валутните трябва незабавно да се прилага по отношение на управлението на кредитната институция и правоприлагащите органи.

За активни потребители на нови технологии чрез осигуряване на съвременна онлайн банкиране услуги "", използването на този ресурс, за да се избегнат различни неприятни ситуации. Простотата на операция, допълнени от значителни икономии на време показва услугата, предоставяна на водещите позиции.