Новата схема на измама при сделки с недвижими имоти, член
Alistarhov Владимир. експерт по правни въпроси.
Нови схеми за измами - един вид показател за това как приложимото право към тази или онази сфера на икономическите дейности, включително това се отнася до обхвата на сделки с недвижими имоти. Препоръчва се следната схема за измама на базата на реален пример, живото доказателство за това.
Тя може да се постави въпросът дали да се премахне конкретни примери за измама, тъй като резултатите от анализа на такива схеми могат да се възползват от потенциални измамници.
Това е, и ето защо. Разглеждане подробно схемата за измама помага не само на правоприлагащите органи, но също така позволява на икономическите оператори (включително граждани) да предприемат конкретни стъпки за предотвратяването и борбата срещу престъпните посегателства върху техните активи.
В допълнение, резултатите от проучването на схеми за измама, установени пропуски в българското законодателство, особено в законодателството в областта на жилищното настаняване, премахване на законодателите да подобрят правната уредба на съответните сфери на дейност, които пречат на престъпни елементи работят добре установен модел, което означава, че е пряка борба с подземния свят.
Обръщайки се директно към измамата в сделки с недвижими имоти, тоест, на определението за измама схема на базата на конкретен пример, трябва да се отбележи, че имената на организациите, засегнати от измами, както и имената на извършителите на този етап, когато полицията се извършват проверки на много обвинения, че е препоръчително да се скрие.
Така че, сега правоприлагащите органи в региона Перм се проверяват на престъпленията, за да се отчети, представени от т. 144, 145 от ГПК България за измама при получаване на средства от кредитни институции за покупка на недвижими имоти.
Всичко започна със сключването на договори за кредит за закупуване на недвижими имоти между кредитните институции и физически лица. При предоставяне на договори за кредит са били сключени договори за залог (ипотека) на придобитото имущество под формата на земя и жилищни сгради върху него.
След няколко месеца на кредитополучателите по договорите за заем са престанали да плащат, и в съответствие с приетите процедури, кредитни институции провеждат подготовката на документи в съда за възстановяване на изискуеми задължения към кредитополучателите и възбрана върху ипотекирания имот.
В резултат на по-нататъшна проверка, включително ипотекиран имот, се оказа, че вместо обезпечение под формата на земя и сгради върху него, за кредитните институции като обезпечение се прехвърлят само на земя и скъпи жилищни сгради върху земята не и никога не се е бил.
Престъпната схема "отбиване" пари от продажбата на несъществуващ имот е сложен и настоя извършителите ясна организация, участието на няколко души, както и забележителен талант и правната квалификация организаторите на престъплението.
Трябва също да се отбележи, че схемата по-долу измами при сделки с недвижими имоти е приложима не само в случаите на кражба на средства за заеми (кредити), но също така и в продажбата на недвижими имоти, когато крайните купувачи са честни физически и юридически лица.
За да се опрости възприемането на материала процеса на подготовка и извършване на престъпления по-добре почивка по основните етапи и след това представя диаграма с допълнителни препоръки.
В подготвителната фаза на престъплението
Организатор, нека го наречем К. взе земя без сгради върху тях са собственост на хора, които не съвсем адекватни, готови за малка такса на всички.
Той, К., участващи в престъпна организация му отговорни служители на Бюрото за техническа инвентаризация (разследването все още да се определи как).
В съответствие с мандата на служителите ОТИ подготвени документи за несъществуващи къщи на тези парцели, включително кадастралната паспорт в апартаментните къщи и подписан от лидерите на ОТИ с уплътненията.
След преглед на представените документи за регистрация на правата на собственост, съобщи държавната агенция е регистрирала собственост на несъществуващи къщи, което се потвърждава от удостоверения за право на собственост върху обекти.
В допълнение, по време на подготвителната фаза К. подготви книга за стойността на земята и несъществуващи къщи. Разследването ще покаже дали К. фалшифициран доклад за оценка себе си, или привлечени от тази реална фирма оценка.
По този начин, за да получат кредитни фондове престъпници бяха изготвени фалшиви документи за собственост на несъществуващи къщи, фалшиви доклади за оценката на къщи и запитвания относно липсата на регистрираните лица в домовете несъществуващи, както и други документи, необходими за получаване на заеми.
Получаване на кредит в брой на сигурността на земи и несъществуващи жилищни сгради.
В допълнение, за да създаде впечатление за несъществуваща жилищни домове престъпници бяха представени кредитори снимки на земя и сгради, които принадлежат на трети лица.
За окончателно решение по кредита служители К. на кредитните институции бяха направени пътувания местоположението на имота, предложен като обезпечение за кредитни сделки.
За тези цели, престъпниците предварително за намиране на подходящи терени за жилищно строителство (тези на снимките), които са били вкарани служители на кредитните организации, за да се запознаят на обезпечението.
Тъй като съответните селските райони много нови земи за жилищно строителство върху тях, много от свойствата на дълго време няма никакви имена на улици и номера на сгради, които позволиха на престъпниците да дават напълно непознати свойства като собствената си по време на проверка на обезпечението от страна на служители на кредитните институции ,
В допълнение, за да се потвърди наличието на недвижими имоти и вещни права на продавачите на обекти от кредитни институции са получени съответстващи екстракт от Единния държавен регистър на права върху недвижимо имущество и сделки с него (Единния държавен регистър).
Въз основа на извършената проверка на документи или на обезпечение, кредитните институции, не са показали признаци на измама, сме взели решение за издаване на пари в брой срещу обезпечение под формата на залог на земя и съществуващи само на хартия от къщи.
Следващата стъпка К. сключен фиктивни договори за продажба на земи и несъществуващи апартамент домове със собствениците на имоти, които са необходими, за да се получи заеми и ипотеки регистрация.
В съответствие с чл. 29 от Федералния закон N 122-FZ "На държавна регистрация на права върху недвижимо имущество и сделки с него" на съвместните изявления на К. и кредитни институции е регистрирано ипотека върху земя и несъществуващи къщи.
След регистрацията на ипотека върху придобитите недвижими имоти, в съответствие с договорите за заем, К. получаване на средствата, които в присъствието на служители на кредитните организации за видимост даде на собствениците на недвижими имоти, по-късно парите се върна, за да поръчате К.
В бъдеще, във връзка с неизпълнението на задълженията К. да плащат заеми на време, кредитните институции прилагат за оценката на компанията за оценка и последваща отнемането на имотите.
Според резултатите от оценката на обезпечението, стана ясно, че сигурността на прехвърля земя и къщи съществуват само на хартия, което елиминира възможността за кредитните институции, за да възпират от обезпечението за кредитната сделка под формата на скъпи жилища.
По този начин, K и лицето, насърчаване на него, с намерението да открадне пари, предоставени за кредитните институции за заеми фалшиви документи за несъществуващи свойства, отколкото в края на краищата, причинени материални щети на кредитни институции, които се изчисляват в милиони рубли.
Наказателно преследване.
Правоприлагащите органи все още не са да се направи заключение за престъпната дейност на К. по операции с недвижими имоти, залог и ще се определи ролята на всички партньори в престъпление.
Но няма съмнение, че действията на престъпниците трябва да бъдат квалифицирани правоприлагащите органи по чл. 159 от Наказателния кодекс на Република България, като се има предвид значимостта на щетите и за съществуването на организирана група за всеки епизод.
Съгласно чл. 33 от Наказателния кодекс. наказателна отговорност трябва да се проведе, тъй като самият подбудител Карл, организатор и извършителя на престъплението. Има също и под наказателна отговорност като ко-изпълнители трябва да бъдат държани на престъпленията собственици на земя, които срещу възнаграждение, извършени престъпни деяния.
Въз основа на н. 5, чл. 33 от Наказателния кодекс на Република България към наказателна отговорност следва да бъдат включени от безскрупулни служители на ОТИ като съучастник в престъплението (ако се установи тяхната вина) за производство на фалшиви кадастралните сертификати по отношение на несъществуващи качества.
Ако наказателното дело е подадена, след това резултатите от разследването на следователя, съгласно ал. 2, чл. се изисква 158 Наказателно-процесуален кодекс, за да се даде представа за главата на кредитните организации за премахване на обстоятелствата, които допринасят за извършването на престъпления, като част от вината е в ръцете на служителите на кредитните институции, които са официално реагираха на проверката на обезпечение.
При извършване на оценки на имотите, получени като обезпечение за извършване на сделката, не е желателно да се използва доклада, предоставен от кредитополучателя, тъй като има голям риск от фалшифициране на доклада.
В тази връзка, ако някой гражданин или юридическо лице, което взема решение за отпускане на кредит, обезпечен с недвижим имот трябва да бъде посъветвана да използва услугите на кредитополучателя към атестирания компанията, който е известен на заемодателя.
Ако кредитополучателят все още се използва неговата оценка на компанията, че следователно е необходимо да се създаде тази компания, както и да получите компания оценка потвърждение на оценката на съответната собственост на място по местонахождението на имота.
Освен това, преди да се произнесе по сделката, е необходимо да поиска от продавача на недвижими имоти финансови документи за недвижими имоти, което показва, закупуване на недвижими имоти, или за цената на строителството на собственост върху терена и т.н.
Ако става дума за голяма сума на заема или на стойността на имота, не вреди ще поиска от кредитополучателя копие от техническия план и техническия паспорт на имота, за да се провери автентичността му в ОТИ.
Освен това, изглежда уместно да се измени действащото право на жилище. при което служителите на ОТИ в подготовка на техническия план и техническия паспорт на новите свойства ще се изисква да изпрати уведомление до ръководството на Федералния регистрацията, кадастър и картография с основните параметри на новите съоръжения.
Те задължително уведомяване най-малко ще са дисциплинирани служители на ОТИ, и в повечето случаи се елиминира възможността за фалшифициране технически план и технически паспорт, с което може да се получи кадастралната паспорт до имота, а впоследствие официално собственост на несъществуващ имот.
Разбира се, можем да препоръчаме да извършват сделки с недвижими имоти под надзора на адвокати, които са специализирани в областта на сделките с недвижими имоти.
Но ако цената на специализирани услуги е високо, че е необходимо да се разбере всички тънкости на заемодателите или добросъвестни купувачи за защита на техните интереси собственост.