Идентифициране на клиенти, за да се отговори на изискванията на законодателството в областта под

Той е бил почти единадесет години след приемането на Федералния закон за противодействие на легализация на облагите от престъпления и финансирането на тероризма, но все още има много аспекти провокира въпроси и недоразумения. Например, смесени реакции от банки и финансови агенти предизвика изисквания за идентификация на клиентите. Да разгледаме основните правила за спазване на процедурите за идентификация в съответствие с действащото законодателство.

К. Chernobrovkina. ОАО "Nordea Bank", отдел на финансов мониторинг и контрол на валута, главен икономист

Вътрешен "protivolegalizatsionny" закон е създаден и модифициран на базата на международните стандарти за борба с изпирането на пари, финансирането на тероризма и финансирането на разпространението на оръжия за масово унищожение - препоръки на Специалната група за финансови действия по изпирането на пари (FATF). И в препоръките на FATF отбелязва, че следва да се изисква финансовите институции по отношение на чужди длъжностни лица, в допълнение към извършването на нормални поради мерки за комплексна проверка на клиентите да използват допълнителни мерки. Законът № 115-FZ на тази разпоредба се прилага в член. 7.3. И "специален интерес" е налице клауза, според която кредитната институция трябва да направят информиран и разумни при конкретните обстоятелства, мерки за идентифициране сред хората, обслужвани или взети в услуга на чужди длъжностни лица. Поради факта, че чужди длъжностни лица списъци не съществуват в момента, кредитните институции се развиват правила и процедури за тяхното откриване. Като правило, че всичко се свежда до баналните клиентите разпит.

А. Stashkov. АД методология "ОМП банка" управление и Услугата финансов мониторинг на контрол, заместник-ръководител

О. Hlistunova. ICO "Orgbank" допълнително офис "Michurinsk"

IA експерт финансов мониторинг Krestovsky, Ph.D.