банковите правила

Информация за промените:

11.1. Банкови регулации са вътрешен документ на кредитната институция и включва следните разпоредби:

относно разпределението между структурните звена на кредитната институция в сферата на компетентност на откриването и закриването на сметките, включително реда за водене и съхраняване на книги регистрация отворени сметки;

за откриване и закриване на сметки с изискванията, установени от тези регламенти, както и организацията на работа, за да се съобразят с откриването на отделна банкова сметка (депозит) на личното присъствие на изискванията на лицето, откриване на банкова сметка (депозит), или негов представител, ;

относно процедурата за производството на кредитната институция документи на използвани за отваряне и затваряне на отчетите, както и процедурата за производство и сигурни кредитна организация копия на документите, представени от клиента;

работен процес, правила, считано от датата на получаване на документите от клиента (или негов представител) до датата на съобщаване на номера на сметката на клиента;

организацията на работата по подготовка и съобщенията изпраща на данъчния орган откриване или закриване на сметката, за да промените данните за банковата сметка;

за условията и реда за приемане на документи за откриване на сметки, включително процедурата за документиране на информация за държавна регистрация на индивидуални предприемачи, юридически лица, регистрирани в съответствие с българското законодателство (с изключение на държавните органи и местното самоуправление), за акредитация на клона (представителства) на чуждестранни юридически лица, както и и документиране на информация за регистрация на данъчните власти на тези лица и чуждестранен орг anizatsy дейност на територията на България от офисите;

формата и начина на регистрация на карти;

за приемането и обработката на подпис на клиента проба - физическо лице в случай, предоставена от шестия параграф на точка 1.12 от тази инструкция;

относно процедурата за уведомяване на клиентите относно подробностите за техните сметки;

на документ за регистрация и процедура за съхранение (копия), получена по време на откриването, поддържане и закриване на сметки (включително в електронен вид);

от случаите и по реда на образуване на съдебното производство в няколко клиентски сметки;

за достъп до по правните въпроси на клиенти;

относно процедурата за предаване на правните въпроси в кредитна организация единици;

относно процедурата за актуализиране на информацията на клиентите и хората, подробностите за което трябва да се монтира при откриването на сметката;

относно процедурата за определяне на информация за споразумението за привличане на банков платежен агент (по банков път подизпълнител) на договора за изпълнение на дейности за получаване на плащания от физически лица;

относно процедурата за определяне на информация за бенефициентите и въз основа на участието му в договорните отношения на номиналните сметките, набирателна на заложния кредитор залог предвид.

Правилата за банкови може да включват други разпоредби, свързани с откриването и закриването на сметките, както и процедури за откриване и закриване на сметки.

11.2. Банковите правила не могат да съдържат разпоредби, които противоречат на законодателството на Република България.

11.3. За да се организира работата на откриване и закриване на банкови сметки българските единици могат да приемат вътрешни документи, които съдържат разпоредбите, посочени в параграф 11.1 от тази подготовка, в съответствие с изискванията, посочени в точка 11.2 от настоящото Ръководство.