Сметка във финландската банка защо можете да получите грешка страница във финландската
Статии и новини
Във Финландия не знаят за систематични сметките на затваряне Bolgariyan, и повече от това, да нашите сънародници се прилагат всички на същите изисквания като за гражданите на Европейското икономическо пространство. Въпреки това, при липсата на разрешение за пребиваване на предоставянето на банкови услуги остава по преценка на банката. Това е, което ние, каза Мика Лин, ръководител на кибер сигурността и борбата с престъпността във финансовия сектор на финландската федерация на финансови услуги, което включва банки в страната и който следи дейността им.
- Г-н Лин, известен някога сте масово затваряне на български държавни ценни граждани напоследък? Какво би могло да доведе до такова решение?
- Ние не знаем за систематичното приключването на сметките на всички съществуващи клиенти на финландските банки. В закриване на сметките, за всеки отделен случай се разглежда индивидуално. Като цяло, банките имат възможност да се откаже клиент, който не може да даде информация за себе си, своите банкови сделки, техния размер, за бизнеса си, или, например, ако финансовите транзакции могат да бъдат в конфликт с бизнес стратегията на компанията, предоставяне на банкови услуги.
Ако клиентът не е извършил никакво престъпление, тогава отговорът на въпроса ви се свежда до процедура проверка на клиент (или проверка на клиент CDD.), Което включва: идентификация и проверка на самоличността на клиента въз основа на документите; индикация за целите на ползване на банкови услуги; предоставяне на информация за източника на доходи и банкова история; спазването на правилата за предоставяне на допълнителна информация; проверка на клиентската база и сделки, за да остане в списъците на санкции; удостовери, че събраната информация е точна, надлежно документирани и актуализира редовно, както и да получават друга информация в сроковете, определени от закона. Важно е да се отбележи, че финландската клиент на банката се задължава да предостави информация за целия период на договора с банката. Ако клиентът не е в състояние да предостави всички данни, банковата организация може да откаже предоставяне на услуги.
- След това може да се българските граждани да се откриват сметки във финландски банки?
- Да, разбира се, е възможно. Всички едни и същи правила и принципи се прилагат за граждани на страни, които не са част от Европейското икономическо пространство. На първо място, тези хора трябва да докажат необходимостта от банкови услуги. Това ще включва проверка на неговата личност, така че необходимите документи за самоличност. Клиентите също така се насърчават да предоставят данни, потвърждаващи източник на доходи и за произхода на средствата, които ще бъдат на законопроекта. Важно е също така, че отварянето на сметката ще се проведе след интервюто в един от клоновете на банката, но винаги трябва да се уверете, че по-рано, които могат да изискват документи на банката.
- Какви са причините на банката във Финландия могат да откажат Bolgariyaninu за откриване на сметка?
- Тя зависи от това дали човек има разрешение за пребиваване във Финландия или друга държава в рамките на Европейското икономическо пространство.
Ако клиентът има валидно разрешение за пребиваване, той има право на така наречените основни банкови услуги (т.е. откриване на сметка, карта, както и използването на електронни услуги). В този случай, банката може да откаже, поради следните причини: първо, това е наличието на основателни причини за отказ, свързани с миналото на клиента. На второ място, без очевидна необходимост от откриване на сметка (например, наличието на друга банкова сметка). На трето място, невъзможността да се извърши процедура дю дилиджънс (CDD), което обсъдихме по-горе.
Важно е да се отбележи, че става дума за основни банкови услуги, които се отнасят до лица, а не за корпоративните клиенти.
И ако клиентът не притежава разрешително за пребиваване във Финландия или в друга държава на Единната европейска зона, откриването на сметка по преценка на банката, както добре.
Преди това нашите въпроси за сложността Bolgariyan до откриването и поддържането на сметките във финландската банка, ние отговорили с Nordea.