Scam на годината как да се избегне превръщането жертва на измама • мръсотия портал

Scam на годината: как да се избегне превръщането жертва на измама

Изминалата година беше белязана от нашумели измами във финансовия сектор, жертви, които често са наивни украинци.

Според Националната полиция, 60% от престъпленията, извършени в Украйна - имота. В същото време, регулаторите на финансовия пазар с опит заети последици от системна криза, която се оттегли от пазара на повече от 80 банки, както и потенциалната загуба на бизнес, така и мащабни инвеститори, според Националната банка достигна 116 милиарда гривни. Въз основа на това, бедност и ниско ниво на финансова грамотност на населението в Украйна започва да цъфти леене измами нарастващите апетити и познаване на съвременните технологии.

UNIAN се обърна към експертите за съвет как да защитите себе си и финанси предпази от модерни измамниците.

Уроци измама банка "Свети Архангел Михаил"

Най-забележителната от финансови измами миналата година е фалита на банката "Свети Архангел Михаил". В навечерието на колапса на финансовата институция на борда неговия председател Игор Doroshenko той подава оставка от поста си, а служителите под прикритието на техническа неизправност е била прехвърлена на банковите депозити на физическите лица, свързани с баланса на финансовите компании "IRC" и "КИЦ" над 1 милиард UAH.

Едновременно с това, кредитният портфейл на финансовата институция отиде в обратната посока - на баланса на свързаните с тях финансови компании "Fagor" и "Плеяда". собственик на банката Виктор Polishchuk, който също принадлежи към мрежата от магазини на домакински уреди "Eldorado", веднага след фалита на банката обяви своето неотдавнашно продажба на група от физически лица. Председател на борда на директорите е в процес на разследване, но излезе от затвора под домашен арест, той заяви, че банката е бил жертва на конкуренцията и скоро ще поднови работата си. депозити на Гаранционен фонд на физически лица получили плащания на инвеститорите в повече от 2 милиарда UAH и поредица от изпитания върху изхода от активите на банката.

Ръководителят на Националната банка Валерия Gontareva, говорейки през миналия месец по време на конференцията, обясни, че регулаторът е подкрепял този закон, като граждани са станали жертви на измами.

"В договора започна по следния начин: с големи букви е написано -" Михайловски банка "и малък -" представляващ фирма "Рога и копита" взема депозит в повишена честота "Тези споразумения никой не чете това, което открихме, когато общувате с инвеститорите, че. загубили пари ", - каза тя.

По-малко късмет кредитополучатели на банката "Свети Архангел Михаил", която в резултат на несъстоятелност на финансовите институции се озоваха между чука и наковалнята. Гаранционен фонд намери сделка за прехвърляне на финансови компании Банковите заеми незначителни и изисква заемите са изплатени от банката. В същото време, кредитополучателите на банката - повече от 100 хиляди души - утаяват finkompany колектори под прикритието на съдебни решения в тяхна полза. И хората наистина не разбират къде да плащат заеми, а не да плащат два пъти и не са имали проблеми със закона.

История на банката "Свети Архангел Михаил" все още не е приключила. Според регулатора прогнозира, че новият закон ще попречи на такива измами в бъдеще, защото сега банките са забранени за извършване на непрозрачни посреднически услуги, както и на небанковите финансови дружества - за привличане на депозити на граждани. Но имайте предвид, че измамниците са нащрек също, генериране на нови схеми за измами наивни украинци.

"Колкото по-висока лихва, се предлага по-голям е рискът от загуба на парите си. Това е да се запитаме какво лихвата по тези депозити са в други институции, както и да се съсредоточи върху средната стойност. Ако пазара на депозити в гривна даде 15% годишно, поставяйки парите по 35%, с голяма вероятност ще ги загуби ", - предупреди във Фонда.

Също така, Фондацията е актуализирал правила за банките, финансовите институции са задължени да докладват информация за гаранцията на системата във всеки договор и предостави исканата от клиента заверено копие на договор за обществена поръчка депозита.

"Много банки са подписали споразумение с клиента на същата страница, като се позовава на текста на договор за обществена поръчка, този документ е обемна. - Повече от сто страници - и много инвеститори просто не знаят при какви условия те поставят парите си в банката", - обясни във Фонда.

Карти за плащане в забележителностите на измама

Експерти на украинската Interbank платежни системи на държавите сдружение "ЕМА" са изчислили, че средно дневно на жертвите на престъпления в кибернетичното пространство са около 100 украинци.

"Повечето от всички незаконни операции ще бъде в интернет през последната година броят им достигна 43 000, размерът на вредите - .. почти 95 милиона милиона UAH 15.2 до UAH Дори престъпниците са откраднали с помощта на банкомати, 13,9 милиона - изчисленията в търговските мрежи" - каза ръководителят на Асоциацията на Александър Карпов.

Също така от значение са откраднати чрез банкомати чрез инсталиране на външни предмети или устройства, които дават възможност да се научат на лична информация, вземете потребител на карта или в брой средства престъпници. Експерти отбелязват, че нивото на kibermoshennichestva в Украйна все още е по-ниска, отколкото в повечето европейски страни, обаче, процентът на решен този вид престъпност е все още ниско.

Ярък пример за организирана измама дейности карта миналата година са били фактите разпределението на масата на SMS съобщения картодържателите се твърди, че от името на банки. По-специално, в съответствие с пощи и далекосъобщения, измамниците се опитват да се възползват за лична изгода и резонансната национализация на най-голямата банка в страната "Privatbank", изобретявайки примитивна, но доста ефективна схема. "Представяйки се за служители на" Oschadbank ", измамниците се обаждат клиенти" Privatbank "и предложена във връзка с предстоящото сливане на тези банки спешно да преведете пари по картовата сметка в новата" Oschade ".

По време на диалог нападателите се опитали да намерите информация за броя на кредитна карта, кодът за CVV, парола, интернет банкиране и други данни, с помощта на която и завладяха средства ", - докладвани в пощи и далекосъобщения.

В състояние "Oschadbank", чиито клиенти през миналата година също бяха подложени на масовото изпращане на измамни SMS съобщения, предупреди, че за да се избегнат загуби, не е необходимо да се оповестява информация за себе си и номера на техните карти, пароли за достъп до нашия интернет банкиране и информация от SMS съобщения от Bank.

"Служителите на банката, както и служители на Националната банка, пенсионен фонд и други правителствени агенции, никога няма да се обаждат на клиента и изпраща съобщение с неизвестен брой, за да получи поверителна информация," - отбелязва в банката.

Обслужване в банкомата, е необходимо да се уверите, че няма припокриване на него или чуждо тяло, и въведете ПИН-кода е необходимо, така че никой не можеше да го види, например, обхващащ втората страна. Ако ПИН е трудно да се помни, и това е записано, например, върху лист хартия, не трябва да се запази този лист заедно с картата. Има случаи, когато в резултат на кражба на дамска чанта, която в допълнение към паричните бяха карта и ПИН-код, заради собствените си небрежност лицата, лишени от средства. Когато разплащателни карти в магазини или ресторанти, както се препоръчва в банката, картата трябва винаги да бъде в очите на магазин или ресторант служител за извършване на изчисления само в присъствието на собственика на картата.

"Ситуацията, когато сервитьорът отнема някъде карта за плащания следва да бъдат изключени", - препоръчва в "Oschadbank".

Валутният пазар запомнен с размах на деветдесетте години

В същото време, на пазара на пари в брой на долара в рамките на един ден тя традиционно е по-скъпо, отколкото на междубанковия, средно по 40 цента, но понякога разликата е по-голяма от 2 гривни. Това означава, че чрез закупуване на 1000 долара на междубанковия пазар, е възможно да се печелят пари от продажбата им на пазара на място, от 400-2000 UAH. И продажбата на $ 1 милион печалба би била 400000-2000000 гривна.

Валутни операции са се превърнали в златна мина за предприемчивите променило. Обемите на Сянка на валутния пазар, според оценки на икономическата стратегия експерти на Центъра, са достигнали $ 1 милиард на месец, се създава допълнителен натиск върху девалвация на гривна и усложняват работата на официалния валутен пазар в страната. И дори, ако не участва в игрите с валутните разменяха, които се опитват да заблудят не само на игрището, или деноминации, но могат да се подхлъзнат фалшиви банкноти, всеки един от нас има загуба, като се обръща повишила в цената в резултат на девалвацията на стоки и услуги.

В края на миналата година, Националната банка обяви списъка с 35 позиции на незаконната обмяна на валута в Киев, открити по време на проверката. В действителност, според регулатора, неговата незаконна топлообменника е във всеки район на столицата, особено в натоварените транспортни спирки и възли. Регулаторът посочи, че не е упълномощен да се справи с нелегалната чуждестранни обменни бюра, но съобщи, установените факти правоприлагащите органи.

Впоследствие редица финансови компании са легализирани 18 от тези точки, но почти две дузини остане незаконно. В допълнение, тази статистика само Киев и само тези топлообменници, който бил представен на вниманието на НБУ.

По-рано, на Националната банка заяви, че основната причина за развитието на този пазар е такса от 2% до пенсионния фонд от валутните сделки като незаконни обменни бюра не могат да налагат тази такса за клиентите, и съответно, във валутата на такива стоки се продават по-евтино от официалните.

От началото на тази година, на пенсионната такса за операции за обмен на валута отменен съответните промени в законодателството, но това не означава, че сега сянка на валутния пазар ще спре да работи.

"Отказ Pension събиране със сигурност ще има положително въздействие, но проблемът е, че на черния пазар валутния -. Последица от общата сива икономика все още не е посмял да постави под въпрос сивата икономика, този пазар ще продължи да съществува", - казва заместник-началник на НБУ Олег Chury.

Съответно, докато валутен пазар в сянка продължи добро здраве, рисковете от стане жертва на измами валута остават валидни. Но окуражен от факта, че Националната банка, която преди това силно се абстрахира от съществуването на валутния пазар сянка е най-накрая обърна внимание на този проблем.

За да не се сблъскате с незаконната топлообменник, регулаторът препоръчва да се проверява за обща лицензия за осъществяване на валутни операции, които трябва да се постави на достъпно място за клиента и автентичността на която може да бъде сравнена с данните на интернет страницата на НБУ.

Освен това, както е посочено в Националната банка, за да се провери законността на топлообменника могат да бъдат пуснати в онлайн пространството контрол регистър, в който обменни дейности валута или предоставянето на други финансови услуги, включително и използването на пари в брой.

Ilovajskij бойлер - най-трагичната глава в историята на независима Украйна. Само ... Повече

Беглец олигарх и собственик Glorax развитие Андрей Birzhin сега е в ... Виж още

Представете си тази ситуация: дните и нощите ви убият каймани и алигатори ... Повече

В Украйна продължава да владее фармацевтичен мафия. още

В един доста добре познат и по-евтино село Bezradichi, което се намира на около ... Още

Службата за сигурност на Украйна минава разпит бившия шеф на тайните служби, ... Още

Криминални пътища водят към Петър Повече