Препоръки за попълване на заявления за прехвърляне на клиенти в чуждестранна валута -Bank "-
ПРЕПОРЪКИ POZAPOLNENIYU молба за трансфер
ВАЛУТА НА КЛИЕНТИ-BANK »- банката ответник,
Работата по системата "Клиент" Алфа-банка "
Тези препоръки са предназначени за клиенти-БАНКА "- респонденти банки, работещи на" системата Клиент "Алфа-банка" и са предназначени да отговорят на изискванията ".
Спазването на изискванията на тези указания, когато попълвате заявлението за прехвърляне, получено по "Клиент" Алфа-банка ", е необходимо да се гарантира, чрез автоматична обработка на плащания (STP - автоматизирана обработка) в чуждестранна валута системата за сетълмент на банката" и банките, участващи в платежната верига , Прав-обработка на плащанията изпълнени правилно означава, че придобиването, анализ, маршрутизация, и изпраща на получателя се извършва автоматично. С изключение на ръчно управление, и, съответно, намаляване на времето за обработка на информация. както и, свеждане до минимум оперативните рискове по време на платежни операции в банка "и кореспондентски банки, са основният процес STP предимства.
За целите на тези препоръки следните основни понятия.
2.2. На банката на бенефициента - кредитна институция, обслужваща сметката на получателя.
2.3. Кореспондент Bank - кредитна институция, Банката откри кореспондентската сметка в чуждестранна валута и извършване на сделки по тази сметка в рамките на договора / споразумението.
2.4. Банка посредник - кредитна институция обслужва сметката на банката получател.
2.5. Бенефициент - крайният получател на средства.
2.6. Молба за трансфер в чуждестранна валута (декларация) - предоставя в електронен формат на "Клиент" Алфа-банка "на разположение на титуляра на сметката (клиент) да прехвърли определена сума пари в чуждестранна валута по сметката на получателя в Банката или друга банка.
2.7. Клиент - кредитна организация, открита кореспондентската сметка на банка в чуждестранна валута и извършване на сделки по тази сметка в рамките на Споразумението за откриване и поддържане на кореспондентски сметки процедура в банката ".
2.8. Платецът - подателят на средства - инициатор на плащането.
2.9. Сметка - сметка, открита съгласно Споразумението за откриване и поддържане на кореспондента на процедура сметки в банка "от Loro в чуждестранна валута на банката-ответник.
2.10. Черен списък - Банка наръчник, съдържащ списък на физически и юридически лица, участващи в терористични или екстремистки дейност по български / международни / чужд санкции, както и в списъка на страни и територии, регистрация или констатация, която предполага използването на граници.
3.1. Текстови отчети, пълни с латински букви.
3.2. Заявленията, представени от страна на Клиента на кирилица, са предмет на автоматична транслитерация.
3.3. В случай на отчети, изготвени на кирилица, Банката не носи отговорност за промяната в преводът на чуждестранна валута, или е възможно връщане / неизпълнение на плащане.
3.4. Банката не извършва плащания въз основа на заявление, в присъствието на тях във всеки един от детайлите на полетата, които съвпадат с данните, предоставени в черния списък.
3.5. Ако е посочено в символите на приложението да нерешен по SWIFT предаването на мрежата (а именно: №% # $ @ "= \ <> []; * ''. _ <>), Тези знаци ще бъдат заменени автоматично в другите герои или са разрешени пространства. В не се препоръчва поради това, с цел да се избегне евентуално изкривяване на информацията, използването на информационни символи в изявление.
3.6. Приложения полета са разделени на задължителни и незадължителни необходимо. В случай, че клиентът не попълните поне един от задължителните полета, заявлението не е прието от Банката за изпълнение.
3.7. В случай на банката грешни или непълни данни на Банката не носи отговорност за времето, необходимо за плащане.
4.1. В "номер"
Серийният номер на заявлението. Форматът на не повече от 5 цифри. Това поле е задължително поле.
4.2. "Дата на документа"
Дата на изготвяне на заявлението.
Това се посочва датата, месец, година - цифри (във формат ДД ММ ГГГГ на ...).
Важно! Датата на подаване на молбата не може да бъде по-късно от действителната дата на подаването му към Банката за изпълнение.
Заявлението е валидна за 10 календарни дни, считано от датата на изготвяне (без да се брои от деня на подготовка), след което заявлението не се приема.
Сметка в съответната група.
ACC с corresp. банка
S. W. I. Е. Т. код / код PARXLV22
4.8. Невярно № 59 "получател"
Име на получателя / на бенефициента име
UNEX TRADING LIMITED
номер на сметката на бенефициента
На получателя е Acc No. 828476
4.9. брой Невярно 70 "Внасяне информация"
Полето съдържа информацията платеца да идентифицира плащането на Бенефициента принадлежи към дадена сделка (описание на стоките, работи. Оказани услуги, номер и дата на договора, на договора, на фактура, и така нататък. Г.). Това поле е задължително поле. Максимален брой на знаците - 140. Полето не трябва да съдържат символа "/".
Също така, в областта на прилагане на платеца трябва да предостави информация на място за гарантиране на спазването на разпоредбите на валутните българското законодателство при прехвърляне на средства в чуждестранна валута. Ако броят на знаците не е достатъчно, за да се осигури по-горе информация за Банката, Клиентът изпраща допълнението към жалбата като файл в Word формат, приложен към раздела "официално писмо" система "Клиент" Алфа-банка ".
4.10. Невярно № 72 "SENDER информация за получателя"
Това поле е обикновено се използва за предаване на информация на банката, предназначена за банки, участващи в извършването на плащането. размер поле - 210 символа. Попълването на полето е задължително.
Това поле Клиент може да се използва за предаване на допълнителна информация, която не е обхваната в "Данни за плащане". За да направите това в предната част на информацията, необходима да се уточни БНФ код, който се поставя между наклонени черти "/" в началото на линията. Може да бъде последван от свободен текст за повече информация.
Пример 72: / БНФ / ПЛАЩАНЕ от фактура
Важно! При попълване в тази област такса в съответствие с тарифата на банката.
5.1. Плащанията към украинската гривна (UAH) в съответните полета Кандидатурите трябва да бъдат (по желание) определя следните подробности:
Име на име на банката / Bank
** КОД НА ДЪРЖАВАТА получателя банка / КОД НА ДЪРЖАВАТА на бенефициента \ 'S БАНКА
Сметка в съответната група.
ACC с corresp. банка
S. W. I. Е. Т. код / код
и / или
· В "получателя" - в изба "Customer Name" ID KNP код на получателя на (за получателя е юридическо лице - ЕДПРОУ код - Единния държавен регистър на организациите и предприятията на Украйна (8 цифри) / за получателя, който е физическо лице - код в съответствие с "Държавния регистър на физическите лица - платци на данъци и други задължителни плащания" (10 цифри)), а след това името на получателя.
При липса на кода на получател данъкоплатец поставена (9 нули): KNP.
Пълната форма на думата
· В "подателя до получателя информация" - код 1PB съобщава НБУ, информация за пребиваване платец е посочено в "платец" информация за пребиваване на получателя, посочен в полето "приемник".
Описание на полето Формат:
72: / 1PB / код 1PB "код НБУ доклади", посочена в следната последователност от компонента: 4 н "операция под кодовото според НБУ класификатор", "точка" 3n "код на държавата регистрация на платеца в съответствие с НБУ класификатор", "точка" 3n "кода на държавата по регистрация на бенефициента според НБУ класификатор ".
/ ORDERRES / платец двубуквен код на държавата по ISO стандарт.
/ BENEFRES / Получател двубуквен код на държавата по ISO стандарт.
Пример области:
5.2. Плащанията към belobolgarskih рубла (BYR BYR) в Applications съответните полета трябва да са обозначени (по избор), следните подробности:
· В "получателя банка" - банката на получателя на ПФИ (9 цифри код на банката или последните 3 цифри на международните финансови институции);
· В "получател" - UNN (идентификационен номер на данъкоплатеца) на получателя;
· В "Данни за плащане" - на името на стоки, услуги, №№ и размера на търговски документи.
Когато правите изявления в BYR в размер на плащането, след десетичната точка трябва да бъде нула (т.е. 1000.00), т. За. Малкият промяната в Беларус не го правят.
5.3. Плащанията към KZT (KZT) Прилагане в съответните полета трябва да бъдат посочени (по избор) следните изисквания:
· В "получателя банка» - BIC код;
· В "получател":
ПС / IIK - 20-цифрения сметка на бенефициента;
BIN / BIN или ИИН / ИИН, когато:
BIN / BIN - 12-цифрения идентификационен номер на предприятието за юридически лица;
ИИН / ИИН - 12-цифрен индивидуален идентификационен номер за физическите лица и индивидуални предприемачи;
· Поле "Плащане" - специални кодове (EKNP / EKNP):
Код / код - 2-цифрен код на изпращача на пари;
KBE / KBE - 2-цифрен код на получателя;
CNR / KNP - 3-цифрен код за плащане.
Важно! В случай на фискалните и мита, че е необходимо да се уточни CSC / КБК - 6-цифрения код на бюджетна класификация.
При липса на информация в декларацията, посочена в този раздел, БАНКА "не носи отговорност за възстановяване.
Приложение "Национална Clearing System"
Националната система за клиринг
При определяне от страна на линията се използва за обозначаване на национална система за клиринг код трябва да използвате следния код, предшестван от две наклонени черти "//":
Показване в SWIFT стандарт
Южна Африка Национален Clearing Код
В случаите, когато се използва един от кодовете: // FW (с 9-цифрен код или без него), // AU, // CP, // или // RT, - този код може да бъде определен в заповедта, само един времето е от полета 56а, 57а или 58а, се поставя на първо място в изявление.
Посочените по-горе кодове са национални системи за клиринг са ефективен инструмент за автоматична обработка на кореспондентска банка плащане само когато изпращате на платежни съобщения в банки, разположени в страни, в които оперира тази национална система за клиринг. Така например, в посока на превода в щатски долари чрез банков САЩ в полза на бенефициента, който е в Европа, национална система за клиринг код европейска страна не е достатъчно за автоматично маршрутизиране на плащане. В този случай, плащане Автомаршрут американските банките кореспонденти трябва да зададете, BIC код на банката получател или код в системата на CHIPS Universal идентификатор.
Писмо наименования, посочени цифрови кодове са стандартни съкращение кодекси, приети за съставяне на плащането на SWIFT съобщения. На практика има случаи, когато чуждестранни банки използват кодовете на букви от азбуките националната платежна система, които не съвпадат с SWIFT стандарти.
Например, определянето на "ABA" отговаря на намаляване на банкова асоциация американски, но всъщност е код "Fedwire Routing Number", и стандарта
Има също така посочват "броя CPA трасе" от вида, който се позовава на кода "канадската асоциация на плащанията".
Определяне BLZ е препратка към "Bankleitzahl" и стандарт
Ако броят на цифрите в националния код клирингова система не отговаря на посочените в таблицата, това е бъг в детайлите и е в основата на връщането на прилагане на платеца.
[1] - Определя съгласно Obschebolgarskim валута класификатор OK
[2] - трябва да се има предвид, че за безналични операции в редица валути не е разменна монета (например, в японски йени (JPY), турска лира (TRL), belobolgarskih рубла (BYR)).
[3] - с изключение на специалната банкова сметка в чуждестранна валута.
"?": - [4] В случая с характер "" и в детайлите на формирането на терена в декларациите за сметка на клиенти, определени символи са заменени с пропуски в автоматичен режим.
[5] - При изпращане на плащанията на бенефициентите с сметки, открити на кредитните институции на Европейския съюз, кредитните организации на Обединените арабски емирства (ОАЕ), както и кредитни институции в други страни, като се използват по сметката във формат IBAN, посочват IBAN на бенефициента е задължително. При липса на IBAN на бенефициента, неправилни указания IBAN на бенефициента или ако номера на сметката на получателя в IBAN формат не е молба за трансфер в чуждестранна валута ще бъде приета БАНКА "за изпълнение, както и банка" не носи отговорност за възстановяване на банката и задържането бенефициент трети страни, банките допълнителна комисионна от преведената сума.