Лично финансов съветник преглед на плюсовете и минусите

Лично Финансов консултант: преглед на плюсовете и минусите

Трябва да се отбележи, че в развитите капиталистически страни, консултантски услуги, финансови далеч по-популярни: повече от половината от всички видове финансови транзакции, извършвани чрез посредничеството на хора или фирми, в няколко държави.

Лично финансов съветник или личен финансов мениджър обикновено има личен уебсайт, на който се прави определена основна информация и описва списъка с услуги.

В действителност, всички услуги на финансов съветник - консултантска услуга в областта на личните финанси, инвестиции, работа с банки (по-специално - кредит), работа в фондовите пазари, застраховането, бизнеса и други въпроси, свързани с паричната и финансовата сфера.

Това означава, че лично финансов съветник дава своите препоръки на клиентите за това как най-добре да се процедира в конкретен финансови въпроси.

На тази основа можем да разграничим основните качества или характеристики, които трябва да имат личен финансов консултант:

- Висше икономическо, финансово, правно образование;

- Задълбочено познаване на съответната правна рамка в сектора на финансовите услуги, на които той съветва;

- безупречна репутация, положителните отговори на финансовия консултант от реални клиенти;

- Лично успех и лично постижение на финансов консултант в областта, в която той дава съвети.

Особено внимание, бих посъветвал да плати последната точка. Логично е, че ако личният финансов съветник дава някои препоръки към другите, той самият би трябвало да доведе управлението на личните финанси на най-високо ниво. Например, ако финансовата консултант ще ви научи как да се инвестира личен капитал, а самият той е единственият източник на доходи - доходи на тези консултации, аз никога нямаше да се обръщат към него за помощ.

Така че, преди да потърсят помощ от финансов съветник, попитайте го лични успехи в тази област на финансовото управление. Смятам, че това не трябва да е тайна: ако лично финансов консултант предоставяне на услуги - той трябва да докажат своята компетентност по тези въпроси.

услуги Финансови консултант.

А сега да разгледаме какви услуги често има личен финансов мениджър.

1. Изготвяне на личен финансов план. Това е най-честата услуга финансов съветник за нашите страни. След като учи няколко сайта на лични финансови съветници, видях, че първото нещо, което всички те предлагат да се направи личен финансов план. включително пакет от финансови мерки, насочени към подобряване на общото благосъстояние на конкретно лице или едно семейство.

2. Съдействие в получаване на заеми. Лични финансови съветници предлагат услуги и избор на оптимални условия за кредитиране. В тази връзка, те са почти същите като ипотечни брокери.

3. Избор на оптимални застрахователни и пенсионни програми за съхранение. За хората, които мислят за това как да се осигури старост. личен финансов съветник може да избере най-изгодните програми, финансирани пенсионно осигуряване и други инвестиции опция за генериране на пасивен доход с минимален риск.

4. Избор на оптимални условия за депозити за настаняване. Лично финансов съветник може да помогне при формирането на портфейл депозит и изберете най-печелившите инвестиции. Въз основа на първоначалните данни и финансовите цели на клиента.

5. Съдействие при оптимизиране на данъчно облагане, Консултации за бизнес. Такива услуги финансов съветник могат да представляват интерес за хора, които правят бизнес.

6. Избор на най-добрите инструменти за инвестиции. По мое мнение, това е един от най-сложните услугите, предоставяни от личен финансов съветник.

7. Интегрирано управление на личните финанси. Тази услуга е финансов съветник включва консултации по редица въпроси и постоянен, интегрирано управление на личните финанси на клиента.

Понякога личен финансов мениджър може да предостави други услуги, като правна помощ на големи финансови транзакции, и др., Които описах само най-популярните до момента.

А сега да разгледаме предимствата и недостатъците на работата с личен финансов съветник.

Лично Финансов консултант: мнения "за".

Ако не са добре ръководи в областта на личните финанси, можете да получите мнения и бетон практически съвети лице, чиято финансова грамотност е на по-високо ниво от твоя. Личен финансов мениджър ще разгледа ситуацията и да ти кажа как трябва да носят личните финанси бързо да отговарят на вашите финансови цели. Както знаете, по-професионално мнение има предимства във всеки бизнес, и най-вече - когато става въпрос за пари, приходите и разходите на личен или семеен бюджет.

Въпреки това, ние не можем да кажем, че услугите на финансов консултант ще ви донесе само ползи. Трябва да се отбележи редица недостатъци такива услуги.

Лично Финансов консултант: мнения "против".

1. За услугите личен финансов съветник такси, такса, а често - значителна. Това означава, че допълнителните разходи за личен бюджет или бюджета на домакинствата.

3. Личната финансов съветник, в повечето случаи, не носи никаква отговорност за своите консултации. Например, ако се препоръчва да се инвестира във всеки взаимен фонд и той фалира, финансов съветник не върне парите за вас. Всички съвета му, като правило, са консултативен характер и не може да гарантира нищо.

4. Много често, личен финансов съветник ще Препоръчваме Ви да се, ако желаете, ще бъде в състояние да "се препоръча" без никакви проблеми. Ами, например, какво се спря да направите вашия собствен финансов план, изберете най-благоприятни условия за кредитната или поставянето депозит?

5. Често се случва хората да получат наистина полезно финансови съвети от личен консултант, не ги използвате. Например, тя е възпрепятствана от някои психологически причини. Резултатът е, че плащането за услугите на финансов съветник, всъщност, хвърлени "на вятъра".

Както можете да видите, като използват личното си финансов консултант, можете да намерите много "gotchas". Следователно, за да използвате услугите си или не - това е до вас. Току-що показа ли най-важното, по мое мнение, точки, които трябва да знаете, за да вземе правилното решение.

Лично аз съм на мнение, че в много случаи, с помощта на личен финансов съветник няма смисъл. По мое мнение, всеки трябва да развиват своята финансова грамотност, за да научите сами по себе си да доведе управлението на личните финанси и поема пълната отговорност за взетите решения. Финансова грамотност никога няма да бъде излишно, и в този случай ще ви позволи да запишете на услугите на личен финансов съветник. Но, разбира се, не е възможно да има задълбочени познания по всички аспекти на обработването на личните им финанси. Например, същата инвестиция, различни инвестиционни инструменти - това е много сложна наука, където всяка грешка се превръща в загуба на капитал. Ето защо, в някои области на личните финанси, може наистина да е необходима лична финансов съветник. Само основният досъдебното производство се уверете, че това наистина е компетентен в тази област.

Това е всичко. Аз привлека вниманието ви, че сайтът учи финансов гений, за да доведе управлението на личните финанси е абсолютно безплатно. Така че останете с нас, изучаване на информацията за предложение, да зададете, останете на линия, а може би платил личен финансов консултант вие просто не се нуждаят от: тук можете да намерите отговори на много въпроси в областта на личните финанси. Докато се срещнем отново!