Лицензионният режим на валутните сделки
Клоновете на банки могат да работят само в присъствието на и в рамките на писмено разрешение, издадено от банката. Банки, банкови клонове да извършват банкова дейност по начин, определен от закона "На банките и банковата дейност", регулаторните правни актове на БНБ, и в съответствие с тях, за да се развиват харти, вътрешни правила на банките. Клонове банки извършват банкови и други операции в съответствие с позицията на клон, въз основа на банкови лицензи и писмени разрешения, получени от банки, и то само в присъствието на и в рамките на писмено разрешение от банката.
Обща лицензия (писмено разрешение), издадени от търговски банки и други кредитни и финансови институции в Украйна за валутни сделки, които не изискват индивидуална лицензия за времето на режима на валутен контрол. Оторизирани банки и други финансови институции, които са получили лиценз, НБУ за извършване на операции, свързани с търговия с чуждестранна валута, имат право да се отвори на територията на Украйна на обменни пунктове в чуждестранна валута, включително и въз основа на споразумения за представителство с други местни юридически лица. Индивидуалните лицензии са местните и чуждестранните с едно изпълнение валута сделка за периода, необходим за неговото прилагане. Постановление на кабинета на министрите на Украйна "На системата за регулиране на валута и валутния контрол" съдържа списък на сделки, които изискват индивидуална лицензия. Операции с валутни ценности могат да се извършват в присъствието на банки лиценз за банкова дейност, при условията на получаване на писмено разрешение на Националната банка.
Постановлението предвижда също, че процедурата и условията за издаване на лицензи, списъкът на документи, необходими за получаване на лицензи, както и основанията за отказ за екстрадиция се определят от НБУ и отказа да ги предостави лицензия може да се обжалва в съда или икономически съда.
Националната банка на Украйна прие редица актове, регулиращи специфични въпроси на лицензи банкови за определени дейности, по-специално:
- Износ, внос и лизинг;
- При износ на банкноти на чужди държави.
Името на последния вид лиценз може да доведе до възражения, тъй като износът на банкноти не е дейност, но по своята същност е отделно действие и затова се нуждае от индивидуална лицензия. В допълнение към вноса на банкноти на чужди държави, Националната банка издава никакъв лиценз и специално разрешително, което е друг вид разрешително.
Друг проблем на действащото законодателство относно лицензирането на сделки с чуждестранна валута, е, че ч. 2 супени лъжици. 5 от Наредбата предвижда издаването на общи лицензии в случаите, които не изискват индивидуална лицензия, т.е.. Д. Въведете специален приоритет на индивидуалната лицензия, въпросът за екстрадиция, което трябва да се разглежда приоритетно, в почти всички случаи. Това също така означава, че всички операции, които изискват индивидуална лицензия не могат да бъдат обхванати от обща лицензия. В същото време, някои от сделките в чуждестранна валута на оторизирани банки осъществяват на практика нарушава тази разпоредба от Наредбата, например, закупуване на чуждестранна валута за чуждестранна валута на валутните пазари, преводът на стойностите на валутите в чужбина, на депозити в чуждестранни банки и други. Според мен, самото определение общи и индивидуални лицензи не е достатъчно - законодателството трябва да съдържа списък на сделки, които изискват всеки един от тези видове лицензи, които биха елиминирали ситата конфликтни uatsii с тяхното предоставяне. Освен това считам, че е необходимо да: определят ясно на обективните критерии, на определен вид лиценз, разрешение в писмен вид; въвеждане на специални условия и да даде на характера на специални разрешителни за издаване на лицензии за експлоатация на злато и други благородни метали, както и ценни книжа, деноминирани в чуждестранна валута.
Също така е необходимо да се подобри общата процедура за издаване на разрешения за осъществяване на валутни операции и да му предостави приоритет на специални видове лицензи за извършване на някои операции, т. Е., В случаите, когато е необходимо да се извършва специфична валута сделки, за които няма възможност за издаване на индивидуални лицензии действа общ ред (например, в случай на обезпечение на валутните стойности или плащания в чуждестранна валута на територията на Украйна, и др.).
Съгласно чл. 5 по-горе указ индивидуални лицензии са местни и чуждестранно на един изпълнение валута сделка за периода, необходим за извършване на тези операции; банките също да функционират на базата на лицензи и разрешителни, написани. Оторизирани банки могат да купуват и продават чужда валута, както от името на клиенти, както и от свое име за собствени нужди (например, когато инвестират извън Украйна). Въпреки това, когато сделката от свое име банки не са в качеството на една банка като посредник, и извършва операцията почти като търговско дружество - местно лице. Индивидуална лицензия в такива случаи, банката не получава, и да действат въз основа на обща лицензия, писмено разрешение. В същността си, тя не се съобразяват със законодателството. По мое мнение, трябва да се уточни в законодателството, че обща лицензия дава право на упълномощен банка за извършване на валутни сделки изискват индивидуална лицензия.
Заключение от горните съображения е необходимостта от по-добро и по-точна формулировка на закона за лицензиране на банковата като цяло и валутата, в частност сфери. Освен това, те трябва да се обърне внимание на въпроса за ефективността на системата на валутния лицензиране (например обща лицензия сега получават почти всички регистрирани банки), както и правните последици, тъй като издаването и не-издаване на лицензията и др ..