Как да открадне $ 200 милиона от банковата elittreyder

Измамници ограби банка за $ 200 милиона, с помощта на фалшиви кредитни карти. Това предизвика скандал колко лесно може да се направи. Винаги съм знаел, че можете да заблуди американската финансова система. Но никога не разбрах, колко лесно може да се направи.

Миналата седмица на заседание на федералния съд в Трентън, Ню Джърси, kavaye Ikram (Кавая Ikram) стана деветият, който призна, общение си към високите етажи на случаите на измами с кредитни карти на обща стойност повече от $ 200 милиона.

Бях заинтригуван от възможността да разгледа доказателствата по делото, което съдът уважава ФБР. Разбрах: Steal състоянието на голяма банка - вкусна хапка. Това се оказа толкова просто, че тя ме накара да се чудя какво разбойниците до себе си проблеми, за да затворят маска за лице и да избяга през предната врата, заплашвайки с пистолет. Всъщност, всичко, което те имат нужда - това е лаптоп и пощенска кутия.

Тези момчета са откраднали "стотици милиони долари", според твърденията на ФБР. Те харчат пари за луксозни коли, скъпи дрехи, приспособления и дори спа процедури. Те също държат парите си в злато и големи парични суми.

И така, как го правят? Оказа се, че това е прост процес в 3 стъпки:

Първата стъпка е да се създаде фалшива самоличност. Вярвам, че тя осигурява контакти с престъпни организации, подправка на документи, както и всички други неща, които сме свързали с гангстери. толкова често, че е. Въпреки това, има и по-прост механизъм. Не забравяйте, че компаниите, които издават кредитни карти, често питам клиентите, ако искат да се добавят още "пълномощник". Това също се възползвали измамници.

Те са създали фалшив самоличност и й или да го добавя като друг "официален член" на картите си. И готово! Скоринг системи започват да създават кредит данни за фронтмен.

И веднага след като този фиктивен потребител започва да съществува, те започват да се направи заявка за още по-голям брой кредитни карти на негово име.

Втората стъпка е да се повиши своя кредитен рейтинг. Системата на точкуване е създадена само за да си играе с него. Тя почти не се обърне внимание на неща като доходи и имущество, и взема под внимание най-вече само дали ще плащат сметките си навреме на кредита. Това е всичко.

И след като тези момчета се добрали кредитни карти на името на фиктивни лица, те ги използват за малки покупки и плащане на сметки навреме. Точно.

Те започнаха с карти с малки кредитни лимити. Тъй като те са по-лесно да се получи. А когато те отидоха да купят бонбони и хамбургери на тези карти, системата на компютъра се завинтва им кредитен рейтинг, повишаване на кредитния си лимит.

На този етап те могат да използват тези карти за пазаруване, но вместо това, момчетата направиха по-сложни. Те са създали фиктивна компания, а след това се прилага за кредитните институции за терминали за плащане - като виждаме в магазини на "клиенти" на тези "фирми" може да разчита карти.

След получаването на тези терминали, те използват картата за пазаруване. Те купиха цялата държава от името на фиктивни фирми, информацията отива на кредитните институции, и те постави парите в банковите сметки на фиктивни фирми.

Ние говорим за стотици милиони долари.

В този конкретен случай, това измамно схема достигнал такава скорост, че в края на краищата той просто трябваше да се открие. Те са създали хиляди фиктивни лица. Тази схема работи в осем различни държави, от САЩ до Пакистан, Румъния и Япония. И това беше най-голямата глупост от тяхна страна, като че ли те са били чака, а когато те са уловени.

Въпреки това, можете да се обзаложите, че сред читателите има и такива, които правят едно и също нещо, само по-малък мащаб, кражба, може би $ 5.0 милиона и изчезва безследно.