Как да открадне 100 000 $, за никой не забеляза

Uralsib банка в Уфа. Снимка: Steinlaus www.flickr.com

Инвестиционни компании често фалшифицират записи на услугата посредничество клиент - за промяна на характера на сделката, стойността на сделката, датата на закупуване на ценни книжа, позволяват на компаниите да печелят допълнителна печалба за себе си за сметка на клиента. На другия ден, с подобни обвинения в Окръжен съд на САЩ в Ню Йорк попита топ мениджър на ФК "Уралсиб" и компанията Ambriz Trading Corporation. Делото в размер на $ 13 милиона се обслужва от няколко компании в Uralsib група, да инвестират средства на клиенти в западните райони.

Не можем да кажем, че проблемът е, че инвеститорите се наричат ​​"трион рязани рентабилност", характеризираща се с абсолютно всички инвестиционни дружества в България, но за мнозина. В кръга на моите приятели, са страдали от подобни дейности на инвестиционни дружества. В допълнение, ние в "Finpotrebsoyuze" са в процес на разглеждане две жалби от този вид, за един от тях - група от 70 души, засегнати. Всички тези претенции за различните дружества, но във всеки случай, размерът на щетите надхвърля 100 000 $ В основата на такива сделки са трансгранични сделки: да държат ги използват офшорни в страната с надеждна регулация на пазарите на система, която дава възможност да се защитят интересите на инвеститора ефективно - компании предлагат тази услуга не само за инвестиции в западните пазари, но също така понякога на български, обясняващи фискална оптимизация. Но след това парите да премине през няколко юрисдикции, което в крайна сметка прави цялата инвестиционна схема непрозрачен за инвеститорите.

Често разделители се използват за въвеждане на западния пазар. Когато инвеститорите започват да се разбере, изглежда, че всичко е направено през нерегулирани механизми А, което означава, че компанията не носи отговорност за местен контрол при използването им. По този начин своите инвеститори са и двете регулируеми. При тези обстоятелства, инвеститорът не е само за да защити правата си, още повече, че се нуждаят от различни юрисдикции различна доказателствена база - нещо, което е подходящо за нашата страна, не е подходящ за офшорни или на запад.

Въпреки това, в противоположния входа на нашия пазар и купуват ценни книжа в България в рамките на няколко юрисдикции да се оплаче на нашия регулатор, твърде лесно. В този случай, съмнителни сделки, като правило, няма надеждни отчитане: не съвпада с всяка операция, няма дата, не покупна цена. Не е лесно понякога дори и да се установи факта на принадлежност на офшорна компания с български брокерски къщи.

За съжаление, българското законодателство не позволява да се работи ефективно с подобни оплаквания. Федералната служба за финансови пазари е в много трудна ситуация - тя не трябва да направите, нито средства, нито утвърден сътрудничество с чуждестранни регулатори. Това се дължи на факта, че в страната ни за дълго време не е имало закон за търговия с вътрешна информация, и международната организация на регулаторите изключени от взаимодействието на страните, които не са имали такъв закон. Сега, че законът е бил приет, взаимодействието на системата трябва постепенно да се получи по-добре, но това ще отнеме известно време.

В допълнение, би било препоръчително да се предвиди данъчни облекчения за трансгранични сделки само за тези, които разкриват бенефициентите. Това ще позволи да се установи принадлежност, и да се подобри отчетността по отношение на надеждност. Освен това, необходимо е да се засили отговорността за неточността на предоставената информация, включително въвеждане на глоби по наказателни дела. Проблемът с "разрез от трион рентабилност" много сериозно, това е не е лесно, фигуриращ измамен инвеститор или нещо е Дода. Това е измама в голям мащаб.

Друг проблем се крие във факта, че нашите съдилища днес професионално в състояние да вземат решения за защита на правата на инвеститорите в такива сложни въпроси. Наскоро имаше две нашумели случаи, когато потребителите на финансови услуги се опитват да защитят правата си. Този процес с акционери OFBU "Uniastrum банка" и клиенти, които използват услугите по управление на активите на "Тройка Диалог". Съдебната система с тези случаи не се обработват блестящо.

Въпреки че няма конкретни случаи с възстановяването на големи суми и наказания за измами и увреждането на инвеститорите, без международен финансов център в страната ни не се появява. Можете да naotkryvat различни институции, но те ще останат декоративни. Докато финансовите потребителите не осъзнават, че те са защитени, доверие, няма да бъде възстановена.