Измама с кредити от страна на банковите служители

За съжаление тази марка, но за съжаление, повечето от измамни схеми се разработват с участието на служители на банката. Обикновено, за заем за клиента е необходимо да предоставите личните си данни, удостоверение за трудова заетост и други документи, които трябва да бъдат проверени от банката с най-голяма грижа. Това е още по-вярно на големи заеми, чиято регистрация се изисква обезпечение и поръчители, както и придобиването на застрахователна полица. Предоставянето на обезпечения и гаранции мошеници не се разглежда като възможно, така че в тези случаи само участието на служител на банкова измама в престъпна може да помогне.

Рядко, но все пак има голяма измама въз основа на преференциални сделки неизгодни за банката. Разбира се, тя се завърта на нивото на банката и управлението на дружеството, когато личният интерес на показване горна повърхност (например, ръководителят на акции на банката, собственост на дружеството). По този начин, тя се превръща лична изгода над интересите и печалбите на банката. Разбира се, такава мащабна измама, придобива характер на и се появяват рядко.

В допълнение към издаването на фалшиви заеми, банките страдат загуби по отношение на обезпечението. Като обезпечение на кредитополучателя обикновено дава на банката различен имот: недвижими имоти, превозни средства, машини, оборудване. Когато има забавяне, клиентът измама може да изисква от работника или служителя за вдигане на забраната с обезпечение.

Като пример следния случай: един кредитополучател е напуснал сигурността на банката на няколко товарни автомобили. Да бъдеш в несъстоятелност, той решава да измамни действия. Отивате на кредитния мениджър, клиентът го помоли да излезе в позиция: вдигне забраната за товарни автомобили с цел да достави пратката от чужбина, се предполага, че това ще ви помогне да изплати дълга към банката. Добър офицер вярваше какво кредитополучателя и удовлетвори молбата му. Кредитополучател и си отиват, камионите изчезнали заедно с него.

Друг вариант за измама, свързана с регистрацията на заем при облекчени условия. Подобни ползи се предлагат от банката за своите служители. За такса банков служител прави на заем на клиента в неговото име. Естествено, банката ще получи по-малко приходи и заеми са съвсем друг човек. Разбира се, за служителя, тази операция е много рисковано, защото връщането на дълга е отговорен е онзи, на когото издаде кредит, и ако клиентът няма да изплати заема, ще трябва да върне парите за него. Имаше моменти, когато офицер заем направени няколко заеми на други лица в имената на своите колеги. Това, разбира се, е престъпление, за което ще трябва да носи отговорност, защото всички тайната все още някога излезе.

За да се предотвратят измамите с банкови служители за управление на кредитните институции предлага разнообразие от мерки за сигурност. По-специално в момента има "правило на две ръце", в която да участват заем преработка на няколко служители. Например, един от тях се занимава с документите по кредита, както и друга дизайн обезпечение. В допълнение, преглед на документи за автентичност извършване на услуги за сигурност, адвокати и други специализирани организации. Благодарение на тези мерки, броят на измамите с банкови служители, което е спад значително.

Други статии за нашия сайт

• 
  Как да печелите пари у дома, без инвестиция
• 
  Банка фонд загуби почти всички пари на инвеститорите в един ден
• 
  Банково оборудване: резултатите от техническата еволюция
• 
  Как да се запишете на предприемача
• 
  Идеи за бързо бизнес
• 
  Топлообменник WestChange.top: Дали той надежден? Предлага обмяна на валута. Какви са Отзивите на клиентите?