Инструкции за банков платежен агент

и банкови платежни средства (подизпълнители)
бележка

За плащане по банков агент

АД "NDB" (по-нататък - на банката или на оператора за прехвърляне на средства), в съответствие с Федералния закон № 161-FZ "На националната система за плащане" (по-нататък - Закона на НДК), и в съответствие с разпоредбите на Централната банка на България действа настоящото писмо носи на вашето внимание информация за правилата на работа, за да бъде последвана от банкови платежни средства (по-нататък - BPA) в тяхната дейност.

АД "NDB", който е в съответствие с изискванията на Закона на доставчика NPC на паричен превод, правото да се включат банковата плащане агент:



  1. за приемане на отделен брой и (или) издаване на индивидуална брой, включително с използването на платежни терминали и банкомати;

  2. да предостави на клиентите с електронни платежни средства, и да даде възможност за използването на тези електронни средства за плащане в съответствие с условията, определени от оператора за прехвърляне на средства;

  3. в съответствие с изискванията на законодателството на България за противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от идентификация на престъпността и финансирането на тероризма или опростена идентификация на клиента - физическо лице за целите на трансфера на пари, без откриване на сметка, включително и с електронни пари в брой, както и и осигуряване на споменатия клиент - физическо лице с електронни платежни средства.
Когато изпълнението на дейността на банка агентът по плащанията:

  1. За да се извърши по-горе дейности от името на банката;

  2. Се извършва в съответствие с изискванията на законодателството на България за противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма идентификация на клиента - физическо лице, негов представител, на бенефициента, действителните собственици за изпълнение на налични парични преводи, без откриване на банкова сметка, както и предоставянето на каза, че клиентът - физическо лице с електронни платежни инструменти;

  3. Използвайте специална банкова сметка, за да се кредитират изцяло получени от физически лица в брой;

  4. Потвърждаване на приемане (издаване) на парични средства чрез издаване на касова бележка;

  5. Осигуряване на физически лица с информацията в съответствие с параграф 0.15 на член 14 от Закона на НДК;

  6. Нанесете платежни терминали и банкомати в съответствие с изискванията на законодателството на България за използването на пари в брой технологии при изпълнението на плащанията в брой.

Що се отнася до спазването на Закона за противодействие на легализацията

Идентификация - набор от мерки, за да се установи определена информация за клиенти, техните представители, действителни собственици, от полза на собствениците за осигуряване на тази информация с помощта на оригинални документи и (или) правилно заверени копия.

Информация, необходима за идентифициране на лицето:

1. Име и (освен ако не е предвидено друго в закон или национален обичай) бащиното.

2. Дата и място на раждане.

4. Данни за документа за самоличност: серия и номер, дата на издаване на документа, името на издаващия орган и отдел код (ако има такъв).

4.1. За българските граждани.

  • Български гражданин паспорт;

  • сертификат службите по вписванията, орган на изпълнителната власт или на местното самоуправление за раждането на гражданите - за гражданин на България, който не е навършил 14-годишна възраст;

  • задграничен паспорт;

  • Моряшки;

  • ID войник или военна ID;

  • временна лична карта на гражданин на България, издадено от компетентния орган на вътрешните работи, за да се получи паспорт;

  • други документи, признати в съответствие със законите на България документи, доказателство за самоличност.

4.2. За чуждестранни граждани.

  • паспорт на чужд гражданин или друг документ, предписани от федерален закон или признато в съответствие с международен договор на България като документ. идентичност.

4.3. За лица без гражданство, ако те постоянно пребиваване на територията на Република България.

  • разрешение за пребиваване в България

4.4. За други лица без гражданство.

  • документ, издаден от чужда държава и призната в съответствие с международен договор, България като документ, удостоверяващ лицето без гражданство;

  • временно разрешение за пребиваване;

  • пребиваване;

  • други документи, които се изискват от федерален закон или признати в съответствие с международен договор на България като документи за самоличност лица без гражданство.

4.5. За бежанци.

  • удостоверение за разглеждане на заявление за статут на бежанец, издаден от дипломатическото или консулско представителство на Република България или контрола на имиграцията пощата или териториално орган на федералното изпълнителната власт за обслужване на миграцията;

  • удостоверение на бежанец.

5. Данните миграция карта: номер на карта, дата на започване на периода на пребиваване и датата на изтичане на престоя; и данни за документа, потвърждаващ правото на чужд гражданин или лице без гражданство, за да остане (пребивават) в България. серия (ако има такъв) и номера на документа, датата на започване на правото на пребиваване (жилище), дата на изтичане на срока на правото на пребиваване (престой).

Според българското законодателство документи, потвърждаващи правото на чужд гражданин или лице без гражданство, за да останете (пребивават) в България са:

7. идентификационен номер на данъкоплатеца (ако има такъв).

Всички документи, която позволява идентифицирането на клиента, както и да се установят и да определи представител на клиента, на бенефициента, и (или) бенефициера, представени Услугата финансов мониторинг на APP в срок не по-дълъг от два работни дни. Документите трябва да са валидни към датата на тяхното представяне.

Ако сумата на паричните средства не надвишава 15000 рубли или сумата в чуждестранна валута. еквивалентно на 15000 рубли, идентификация на клиента - физическо лице, представител на клиента, на бенефициента и притежателя, както и опростен за идентификация на клиента - физическо лице, не се извършва.

  1. при получаване на банков платежен агент на пари в брой индивидуално с цел прехвърляне на пари, без откриване на сметка (включително електронни пари) в полза:

  • юридически лица и индивидуални предприемачи да изисква плащането на продадените стоки, извършена работа, оказани услуги, използването на интелектуалната дейност или средство за индивидуализация,

  • публичните органи и местни власти, институции под тяхна юрисдикция, които получават пари в брой платец при изпълнение на служебните им задължения. установени от законодателството на Република България.

  1. при предоставяне на клиента - отделна банка агент плащане на средства с цел увеличаване на баланса на електронни пари.

Банка платецът е длъжен да извършва идентификация и опростена идентификация на клиента - физическо лице, независимо от размера на паричните средства, получени парични средства в случаите, когато:

  • получател на паричните преводи е физическо лице,

  • получател на паричните преводи е организация с нестопанска цел (освен за религиозни и благотворителни организации, регистрирани в съответствие с установената процедура, сдружения на собственици на недвижими имоти (жилища), жилища, жилищни кооперации и други специализирани потребителски кооперации, регионални оператори, установени в правната форма на фондация под България с жилищно кодекс)

  • получател на паричните преводи е организация, установени извън територията на България,

  • Випускниците на Хидротехническия работници имат подозрения, че тази операция се извършва с цел легализиране (изпиране) изпиране или финансиране на тероризъм

  • пари в брой приети за прехвърляне на средства, без откриване на банкова сметка (включително електронни пари), за да плащат за стоки (строителство, услуги) са включени в списъка на стоки (строителство, услуги), известна на българското правителство, в замяна на което платецът не е има право да получава плащания на физически лица.

По отношение на използването на специална банкова сметка:

При използване на специална банкова агент разплащателна сметка банка трябва да се вземе предвид, че следните операции могат да се извършват на посочения профил:



  1. Записването взети от индивиди от пари в брой.

  2. Прехвърляне на средства с които е задължена по банковата сметка на друг платежен агент специална банка (подизпълнител).

  3. Теглене на средства по банковите сметки.

Други сделки на специална банкова сметка не е позволено.

Контролът върху спазването на агенти и подизпълнители на отговорностите на банкови кредити за плащания за доставката на банката, получени от физически лица в брой, за да се прехвърля във вашата специална банкова сметка, както и за използването на посочените сметки, извършена от данъчните органи на Руската федерация.

По отношение на информацията, която трябва да бъде посочено на разписката, издадена на физическо лице:

Контролно-касова техника, приложените агенти за банкови плащания следва да предоставят издаване на разписка, състоящ се от следните задължителни реквизити:

По отношение на изискванията на касови апарати, използвани в ХТФ

Контролно-касова техника, използвана BPA трябва:

По отношение на информацията, която трябва да бъде споделена с банката платец на физическо лице:

Когато внасяте плащане агент банкиране във всяка мястото на операциите на банката плащат агент преди началото на всяка операция на физически лица следната информация трябва да бъде предоставена: