Банковата сметка е блокирана, въз основа на 115-FZ какво да правя
В случай, че дадено физическо или юридическо лице, извършило престъпление, разпоредбите на тази наредба, банка може да блокира сметката на нарушителя в съответствие със закона. Какво става, ако сметката е блокиран въз основа на броя на Федералния закон 115, както и дали има шанс да се върне на правата за управление на средствата, които се съхраняват в него?
Причините за блокиране на сметките въз основа на разпоредбите на Федералния закон № 115
В този случай, ако основата е да заключите позицията на Федералния закон № 115, достъп до него може да бъде ограничено, поради следните причини:
- Опитайте се да се получи голяма сума пари. Сметка може да подлежи на заключване, ако собственикът иска да направи парична еднократна сума 600 хиляди рубли, или 1 000 000 рубли на месец.
- Трансфер или получаване на средства от един човек в списъка на лица, заподозрени за улесняване на терористи или екстремисти.
Заключване на банковата си сметка въз основа на Федералния закон № 115: как да се реши проблема
За да се възстанови правото си да използва банковата сметка е блокирана, въз основа на разпоредбите на номера на Федералния закон 115, трябва да се определи причината за ключалката. За да направите това, трябва да се свържете с банката с писмено искане за посочване на основанията за спиране на услугата. В този случай, ако банката отказа да отговаря на изискванията, на титуляра на сметката може да се прилага към жалбата на Централната банка на България срещу банковата организация.
В зависимост от причината, поради която в банковата сметка беше блокиран, процедурата се различава по-нататъшни действия, препоръчани на собственика:
Заключване в съда
В този случай, ако сметката е блокирана от съд или съдия-изпълнител. титуляра на сметката, ще трябва да се представят на изискванията, установени от тях, или да подаде жалба до по-висша инстанция с искане за преразглеждане на решението. В този случай, ако се уважава иска, сметката ще бъде отключен, без никакви последствия за собственика.
Блокирането по искане на регулаторните органи
Ако някоя сделка с парични средства в сметката ще изглежда подозрително на контролните органи и съответствие с нормативните изисквания, финанси също може да бъде блокиран. В този случай, че титулярът е длъжен да представи на документи на надзорния орган, удостоверяващи законността на операциите, например, договори с доставчици, договори за продажба на имота, обмяната на банкноти на една деноминация за банкнотите на друга деноминация, и т.н.
В случай, че банковата сметка е блокирана, въз основа на разпоредбите на номера на Федералния закон 115, вие трябва да разберете каква е точната причина за които това се е случило. Ако една ключалка е извършено поради прекалено големия брой на сделките, съхранявани на пари изисква да представи на банката документи, удостоверяващи законността на трансфера.
Възможност за възстановяване на достъпа до останките на сметка, дори и да е бил блокиран от съдебно решение - ако има доказателства за законността на операциите, извършвани може да подаде жалба до по-горен съд с искане за отключване на средствата.