Валутните сделки между местни и чуждестранни пребиваващи

С изключение на някои случаи забранено валутни операции между резиденти?

В съответствие с п. 1 супена лъжица. 9 закон № 173 сделки FZ-валутни между резидент в България са забранени, с изключение на ограничен брой случаи.

По този начин, сделки с чуждестранна валута между местни право да извършват:

• В следните случаи:
  • при прехвърляне рубли от отворената извън България сметка на един жител за сметка на друга, открита в България, както и обратното, с българското сметката на този, който откри в чужбина;
  • при прехвърляне рубли от сметката на жител откри в чужбина за същия Overseas от друг жител;
  • юридически лица - жители на изпълнението на следните валутни сделки със суми, постъпили техните чуждестранни сметки:
    • на заплатите на служителите на офиса си платим намира в чужбина;
    • за възстановяване на разходите и изплащане на пътните разходи на работниците и служителите на чуждестранни представителства, командировани на територията на страната, в която предприятието или на всяко друго място, освен за екскурзии из България;
    • плащания в брой (в това число в чуждестранна валута ..) в сделки с физически лица - лица, намиращи се в чужбина, както и чуждестранните клонове (офиси) на други юридически лица - жители;
  • физически лица - жители на упражняването на всички валутни сделки с суми, постъпили техните чуждестранни сметки, с изключение на сделки, свързани с прехвърлянето на активи и изпълнението на строителните работи (услуги) на територията на България;
  • за физически лица - граждани с помощта на техните сметки, открити в оторизирани банки с някакви изчисления, с изключение на:
    • като държава и общество валута или близки роднини и съпрузи;
    • Уилс / получаване на валути наследи;
    • покупка на валутните стойности за целите на събирането;
    • прехвърляне на пари без да отваряте сметка в чуждестранна валута на Република България или на чужда валута в България като превод, тъй като централната банка определя лимит на размера на тези трансфери.
• При извършване на плащания в безмитните магазини, както и продажбата на стоки (услуги) по маршрута на превозното средство в чужбина.
• Когато комисионна търговия, ако предмет на договора, Комисията има споразумение и на задълженията по него с чуждестранно за доставка на стоки (предоставяне на услуги, прехвърлянето на права върху интелектуалната собственост и информация), в т. Н. При връщане committent средства във връзка с неизпълнението на договора за комисионна ,
• В разпоредбата на спедиторски и транспортни услуги, в т. Н. наеме (внос / износ на товари от България или транзитно преместване на българска територия). Тя също така включва плащания и застраховка за тези стоки.
• На специално организирана търговия - сделки с чуждестранна централна банка, на правата, които са взети под внимание при депозитаря.
• Операции отчетени в чуждестранни депозитари централна банка, както и уреждането на сметките за тях в рубли.
• Когато плащате данъци, такси и вноски към федералното (общински, местни) бюджет в чуждестранна валута.
• При изпълнението на плащанията по външния централна банка, с изключение на сметка.
• Когато обезщетение и заплащане на пътуване, когато пътуват извън България по необходимост, както и връщането на отговорно лице от неизразходвани аванса.
• За да се гарантира функционирането на дипломатическите и консулските представителства.
• При прехвърляне на индивидуална - жител на българската валута в размер не повече от 5000 щатски долара (или еквивалент в друга валута по обменния курс на Централната банка) на чуждестранна сметка на друго физическо лице - местно лице.
• Превод на чуждестранна валута в България с чужди сметки на физическо лице - жител на сметките на други физически лица - жители, открит през оторизирани банки.
• За възстановяване на разходи и компенсация на наетите лица, които пътуват извън България, ако работата им изисква непрекъснато пътуване.
• При извършване на плащания между транспортните фирми и клиенти в чужбина (физически лица и представители на юридически лица, създадени по силата на федералния закон България) договори за превоз.
• Когато превод в чуждестранна валута от физически лица лица от техните сметки в банки, упълномощени по такива сметки на техните близки роднини и съпрузи.
• При изпълнението на превода на банкови сметки в чуждестранна валута с оторизирани банки на дипломатически и консулски представителства на преразпределението на България и gospredstavitelstv сметката български с междуправителствени институции, от сметките в оторизирани банки отворени държавни органи на изпълнителната власт, които работят в чужбина чрез собствената си представител, за изплащане на заплати. Също така, прилагането на тези трансфери в обратна посока - от сметките на дипломатически представителства и консулства.
• Когато правите / върне всички видове софтуер (клиринг, колективно или индивидуално) и като принос към басейна на имота.
• В изчисленията, направени от резултатите на сечището, както и връзката на споразумения комисионни, които са предмет на задълженията, изпълнявани в края на поляната.
• В изпълнение / прекратяване на договори - деривативни финансови инструменти, ако една от страните по договора е упълномощен банка (професионални ценни книжа участник на пазара).
• Когато придобиване и разпореждане с валутни ценности, в качеството се осигури спазването на задълженията по договора за обществена поръчка при репо-сделка, производна и (или) договор, различен тип, направени при условията, определени от общо съгласие (един договор), при условие, че този, от страните по един такъв договор е упълномощен банка или професионален участник на пазара на ценни книжа.

Валутните сметки: Има ли някакви ограничения при сделки между местни и банки?

Нямаме ограничения валутни сделки между местни и оторизирани банки, ако те се отнасят до:

• кредитните отношения (плащане на лихви, глоби и лихви, получени / погасяване на кредита);
• депозит / теглене на пари от банкови сметки;
• получаване на банкови гаранции изпълнение на задълженията от местно лице гарант, ипотекарен длъжник;
• покупка на менителници, съставени от упълномощени банки, които твърдят, платено за тях на виждане;
• покупка / продажба на валута и проверки в замяна на българските рубли;
• заплащане на комисионни на банките.

Жителите имат право да извършват изчисления с използване на отворени в оторизирани банки на сметки във всякаква валута. Ако е необходимо, те могат да извършват сделки на преобразуване по курса, договорен с банките. Няма значение какъв вид сметка в чуждестранна валута е открита.

Оторизирани банки, които от своя страна са професионални участници на пазара на ценни книжа може независимо отворени и поддържат свои собствени сметки посредничество, подходящи чуждестранни лица, които са техни клиенти, с цел отчитане на пари в брой. В допълнение, направете професионалните участници на пазара на ценни книжа, се отваря за одобрените банки за отчитане на специалните сметки на пари в извършването на сделките, брокерските.

За които са чуждестранни лица и жители, вижте статията "Кой е данъкоплатците на данъка върху личните доходи?".

В случай на нарушение на условията за извършване на валутни операции, по-специално сроковете за прехвърляне на средства към сметки на граждани, нарушителите могат да се прилагат санкции, които се изчисляват по рефинансиране процент на централната банка.

Дали да се позволи на кредитите в чуждестранна валута между местни?

При пускането на кредитор валута получаването на кредит предава някаква сума на чуждестранна валута при условие за неговото връщане, след определен период от време. Тези кредити могат да бъдат предоставени на лихви или такси.

Валутните сделки между жителите на Руската федерация, които се класират и заеми в чуждестранна валута, не са разрешени. Въпреки това в закона № 173-FZ н. 1 супена лъжица. 9 предвижда изключения, които позволяват на жителите да получат кредити в чуждестранна валута с оторизираните финансови институции в разработването на подходящи споразумения. Това означава, че ако кредитът се в банката, нарушения на закона се случва.

Ако е сключен договор за кредит между две стопански субекти лица, той трябва да присъства изключително деноминирани сума. Ако е необходимо, по време на изчисляване на окончателния размер може да бъде свързан с обменния курс на Централната банка на Руската федерация.

Ако сделката за размяна на регистрация на заемите, отпуснати между местно и чуждестранно на Руската федерация, за няма ограничения.

Имоти валутни сделки между резидентни

В съответствие с чл. 10 Закон № 173 FZ-валутни сделки между резидент допускат България без никакви ограничения. По този начин, чуждестранни лица могат свободно да прехвърлят чуждестранна валута един към друг и български рубли от / до банкови сметки в банки оторизирани от / до задгранични сметки. Налице е също така няма ограничение за делата на населените места между чуждестранни лица, без да отваряте банкови сметки, както в получаване на средства от чужбина, както и превода на валута и рубли в чужбина.

Чуждестранни лица са разрешени операция с вътрешен CB в България при спазване на федералните антитръстови закони. Чуждестранни лица трябва да извършват сделки с чуждестранна валута с друг с помощта рубли само чрез банкови сметки, открити в Руската федерация.

Процедурата за изчисляване на местни и чуждестранни пребиваващи

В България не се ограничават до валутни сделки между местни и чуждестранни лица. Единствените изключения са случаите, когато определени граници са определени за да се предотврати намаляването на валутните запаси в България.

В допълнение, на централната банка определя за финансовите институции редица изисквания за документиране на сделки с чуждестранна валута. По този начин, на финансовия регулатор е изискване за провеждане на задължителната идентификация на лицето, за покупка или продажба на валута. Личните данни могат да бъдат вписани в документите, изготвени в сделки с чуждестранни пари в брой.

Всички чуждестранни сделки между местни и чуждестранни лица са обект на валутния контрол. Подробности - в статията "Обмен контрол при прехвърляне на пари в чужбина."

Обобщавайки, можем да заключим, че валутните сделки между местни лица са забранени, с изключение на ограничен брой случаи. Всички тези изключения са изброени в закона № 173-FZ, и може да се разшири само чрез изменение на Закона на парламента.

По отношение на сделки в чуждестранна валута между местни и чуждестранни лица, както и изчисляването извършва от чуждестранни лица с друг, значителните ограничения за тях там. Има само няколко изисквания за регистриране на сделки.

Тези изисквания, както и на политиките и формите на необходимата документация се, подробно описани в наредбите, издадени от Федералната служба за финансов регулатор.