Техника финансови изчисления на Excel

Смирнова Елена Yurevna SPb съди "Sofiyasky информационно-аналитичен център"
Висше училище по икономика учител

Моделиране растеж в таблица числена последователност

След като работи за задача на това звено към персонален компютър, вие ще:

• овладеят няколко начина за попълване масата за последователност блок номер с определено право на растеж;
• сигурни за изграждане на умения и изчислителни формули копие;
• научите как да използвате формулата и масива на таблица за търсене.

растеж стойността на парите във времето при изчисляване на сложната лихва е обект на геометрична право, и върховенството на проста лихва произвежда аритметична прогресия. Потребителски електронни таблици, предоставени прекалено голям брой начини за организиране на изчислителни стойности на елементите на тези числени последователности.

Най-простият метод за получаване на аритметична прогресия в таблица клетка блок е автоматично работа с мишката, източник на данни, която служи за избор в два съседни клетки маса съдържащо стойностите на две последователни прогресия членове.

прогресията на разлика аритметика с автоматично изчислява и се използва като редовен стъпка програма за попълване на единица числови константи. Признак за напредъка се определя от една стъпка в посока на движение на мишката: по-малък брой в посока на по-- положителна стъпка, това е, растеж, така и от големи, за да малък - спад. Този метод обикновено се използва за бързо получаване на последователност на серийни номера.

Изграждане на маса на серийните номера на ден високосна година на масата за модел. 2.

1. чрез копиране формули
2. от AutoComplete.

Колко дни между датите 23/02 и 08/03?

Геометрична прогресия с помощта на автоматичното попълване на Excel невъзможно да се получи, но това е вид числова последователност, която може да бъде запълнена в единични клетки и без да влиза в таблицата изрични формулите за, като използвате командата P Rawka запълни P rogressiya.

Фиг. 26. Диалогов прозорец команди P Rawka запълни P rogressiya.

Правила за участие може да бъде изразено също рекурсивно. Помислете за динамиката на растеж на паричната вноска проста и сложна лихва. Избор на формулата рецидив, който може да се използва, за да се въведе правило интерес, като в резултат на една и съща числова последователност (вж. Фиг. 28), в зависимост от уменията на потребителите на Excel, дълбочината на абстрактното си мислене и решаване на проблеми нужди. Преглед на най-простите алтернативни алгоритми са представени в таблица. 10.

Таблица 10
Опции повтарящи правила за кодиране Интерес

правило растеж

Фиг. 27. Модели на приноса на растеж на стойността.

данни за местоположение, например в листа и кодираща необходимите изчисления са дадени на фиг. 27 във формули изход режим. Точка на тези формули числени стойности са показани на фиг. 28.

При използване на повторение формули в номерата на периодите за изчисляване на лихви изрично не въз основа участва, и работи в таблицата с роля само пояснителни надписи. период Брой интерес (и съответния член прогресия) ще окаже влияние върху параметрите на друг подход, - изчисляване въз основа на член на прогресия обща формула.

Фиг. 28. Цифровите стойности на формули, предлагани на фиг. 27.

Пример. Настоящата стойност на потока от бъдещите разходи.

Настояща стойност е дисконтираната сума на бъдещите разходи. Отстъпките се извършва, като се раздели с процент фактор чиято величина зависи от броя на лихвените периоди разделителни точки на разходи и текущите оценки. Всяка следваща процент множител лесно рекурсивно, получен от предишния знаменател от умножаване с геометрична прогресия (1 + R), където скоростта на един период от R = 10%.

Фиг. 29. Периодичното модел за изчисляване на настоящата стойност на потока от бъдещи плащания.

Използвайки данните от Фиг. 30 и Фиг. 24 като пример за изчисляване на средната скорост на проста лихва, претеглен с периоди на действие, намери средната стойност на рефинансиране процент на Централната банка в България за периода.

Пример. Зависимостта на периода на удвояване на вноската при изчисляването на сложни лихви.

Известен следния опростен метод за изчисляването на срока за удвояване принос при изчисляване на сложна лихва константа R: 72 броя се разделя на броя на стотни от удвояване на честота се получава и период ( "правилото на 72").

Fig.31. Сравнете точната формула за удвояване период принос за съединение интерес и "правило на 72".

Всъщност (вж. Фиг. 31) в малък R тази функция се доближава до желания логаритмична, освен това, че получената стойност период обикновено е необходимо да се закръглят до цяло число.

Пример. Фибоначи последователност се определя от два от шест първите членове равни на един и правило: всеки нов номер е сумата от предишните две.

Фиг. 32. таблични формула, която симулира последователността на Фибоначи номера.

Пример. Броят на възможните пермутации на N елементи е продукт на всички цели числа от 1 до N. Този продукт се нарича N-факториела и се означава с N! = 1 * 2 *. * N.

По дефиниция, 1! = 1. След това, вярно повторение правило (N + 1)! = (М + 1) * N!

Фиг. 33. Периодичното маса модел на изчисление N!

Пример. Инвеститор въвежда количество 5 млн за сметка със сложна лихва ставка от 8% през разглеждания период. и след това два пъти в края на всеки период на фактуриране, допринася за сметка на една и съща сума.

Колко пари ще могат по този начин да се увеличи срока на 3?

Таблица 11
Бъдещата стойност на паричните потоци (милион рубли.)

Депозит сума на сто в края на

16,232 = 11,232 + 5,000

На каква лихва и същи три плащането на 5 милиона рубли. всеки редовно въведен в сметката в края на периода, ще позволи да се натрупват в размер не 16,232,000 рубли. и рубли 20,000 млн. За да отговорим на този въпрос е необходимо да се направи уравнението и изрази от него желаната скорост R.

Фиг. 34. Лявата страна на графиката на квадратното уравнение.

В този пример, уравнението е квадратна (вж. Фиг. 34) и има две решения. стойност процента от желаната скорост на осигурява положителен право корен.

Ако полином от лявата страна на уравнението има по-висок ред на N (брой заряди поток елементи), след това може да има няколко решения и единна формула за намиране на корените не съществуват. Следователно, скоростта избран итеративно. Избор на лявата страна нулева стойност, дава отговор R = 56,16%.

потребителското Excel, за да намерите тази процедура отговор просто се обадете на услуги, подбор на параметрите (вж. фиг. 35). Както ясно се вижда на фиг. 34, дясната корена е между стойностите 0.50 и 0.75. Празното клетката на таблицата, например B24, поставете първоначалната сближаване 0.60.

Фигура 35. Изборът на процедура параметър диалогов прозорец в копие на оригинала Excel.

Ако изчисленията не са организирани от повторение и прогресирането на общата формула елемент. тогава става член на стайна водещ конструктивни параметри като формула експресия ясно се отнася до броя на текущия период. Стойности формули варират в зависимост от броя на времевите моменти ограничаващи периоди.

В лявата част на прозореца се използва за Fig.36 формула масив (с позоваване на интервал А2: A9 стойности на параметър N - план), и отдясно - обща техника формули копиране.

Фиг. 36. Модели на организация на електронна таблица с обща формула член прогресия.

По-нататъшното развитие на идеята за организиране на блокове лист с данни се подреждат лично влияние на параметъра на стойност от функцията, на процедура за създаване на таблици "анализ на чувствителността" (Англ. Какво-Ако Анализ), D TED започна в състояние заместване команда T.

Фиг. 37. Определяне на сравнителната таблица, дадена в системата за помощ на Microsoft Excel.

Входна клетка може да бъде, независимо от съдържанието, всяка клетка на работния лист е маса поле за справка. Опитайте се да си представим две правила лихви като сравнителна таблица "с един вход клетка", т.е. един единствен параметър, какъвто е случаят в тази дискретна определено време.

Преди повикване тази процедура изисква е населена с интервал съседни колона клетки параметри (B3 блок: B10 записани номера периоди от 0 до 7), и един ред по-горе първата стойност параметър в колони отдясно са разположени формула на таблични функции, които сочат клетката вход.

а) режим изход стойности

б) режим изход от формулите

Фиг. 38. Външно таблица за търсене на стойности на параметъра в двете формули.

Ако параметър диапазон таблица за търсене на стойности на работния лист е поставен хоризонтално, отговорът трябва да е по друг начин, само първата версия на този въпрос. Обърнете се към двете въведени от потребителя в клетка в изграждането таблици за търсене в зависимост от два параметъра.

Да предположим, например, входен блок е F8. В клетка С2 въведе запознат формула прост процента = 1 + 0,15 * F8 и в клетка D2 - комплекс = 1,15 ^ F8. След това трябва да изберете цялата площ на справочната таблица - Unit В2: D10 и използвайте командата D TED T състояние заместване.

За промяна на формулата за изчисление, например да доставя 20% вместо 15%, сега е достатъчно за редактиране експресия само във формулата на горния ред на търсенето в таблица.

Попълнете стойностите на колони лист клетки на единица за електронни таблици и да ги доразвива диаграма на растежа на цената на един паричен агрегат инвестирани за срок от 18 месеца в размер на 24% годишно в изчисленията по интереси:

1. комплекс месечно;
2. прост месечно;
3. прост месечна база с реинвестиране на всеки шест месеца;
4. комплекс тримесечие;
5. трудно за цялата година и по простата дробна част от една година.

Потребителят има възможност за организиране на Excel лист със стойности на таблицата с не само един, а два аргументи (параметри), а също и по редица начини. Като пример за изграждане на таблици за търсене с два параметъра вземат масата на финансовите съотношения.

преди това беше счетено строителство маса намаления фактори PVIF (К, N) 4%

За да се запази единството на клетките блок попълнено от един формула, методът е по-добре да се избере за копиране формули построени процедура D TED T състояние заместване. и да го изгради с помощта на масива маса с два параметъра.

Фиг. 39. мултипликатори смесване смесване FVIF (К, N).

Фиг. 40. Изграждането на таблицата с данни с два параметъра.

В полето на втория запис, което трябва да се свърже към клетка E1, който ще бъде заменен от стойността на параметъра N - термин, който се променя интервалът се настройва на ляво в изправено положение. което е, в една колона на реда.

версия за печат