Столица на 1-во и 2-ро ниво - studopediya

Настоящото споразумение включва и минимално изискване равнище на риск на активите и капитала минимално изискване за коефициент покритие. Изискването за минимален коефициент определя степента на риск на активите на капиталовата структура на банката и набор от правила за вземане на решения относно начина на капитала на банката трябва да има подкрепата на техните активи, рисково тегло. Това изискване се отнася както за преките заеми и за задбалансови активи. В допълнение, тя се използва за офшорно банкиране, бизнес, както и за вътрешни операции и активите на банката на територията на тяхната държава.

Минималното съотношение на собствения капитал към рисковите активи трябва да бъде равен на 8%. С други думи, капитала на банката не трябва да бъде по-малко от 8% от рисково-претеглените активи. размер рисковите активи се измерва, като се умножи стойността на активите на всеки клас, за да разбера размера на риска, присъщ на този клас. мащаб риск може да варира от 0% до 100%.

капитал на банката трябва да се състои от 50% от основния акционерен капитал. Минималната съотношението на основния капитал към общата сума на активите е 4%. Това изискване за минимално съотношение.

капитал на банката е разделен на две нива или етапи.

Капитал от първи ред 1 е основната акционерния капитал и включва напълно изплатени обикновени акции на банката, без натрупване безсрочни привилегировани акции, както и декларираните резерви (неразпределена печалба, акции премия сметка и т.н.). Най-малко 50% от капитала на банката трябва да е Tier 1-ниво.

Капитал от първи ред 2 се състои от допълнителен капитал и включва преоценъчен резерв, приходите от нарастване на стойността на ценните книжа, държани в портфейла на банката, скрити резерви и общия резерв и компенсационни фондове. Те също така включват хибридни инструменти. Последното, включени в капитала на 2-ро ниво на до 50% собствен капитал от първи ред 1.