Потвърждение на директора на Банката

Лидерите на много компании са изправени пред ситуация, в която след откриването на банкова сметка, банката изисква потвърждение на кабинета на директора, като отказва да извършва банкови операции. Това изискване банките казват, като правило, в два случая: когато изтичането на крайния срок на седалището на дружеството или когато мандатът на Хартата е фиксирана за неопределен период от време. За законността на тези изисквания ще бъдат обсъдени в тази статия.

Необходимо ли е да се удължи мандата на директора на вече да е изтекъл?

Ръководител на организацията - физическо лице, което в съответствие с Кодекса на труда на Република България осъществява надзор на организацията, включително и действа като едноличен орган на изпълнителната власт (част 1, член 273 от RF на LC ..).

Съгласно чл. 275 LC RF, в случаите, когато в съответствие с част. 2 супени лъжици. България TC 59 с ръководителя на организацията е срочен трудов договор, срокът на валидност на трудовия договор се определя от устройствени документи на организацията или по споразумение между страните.

Съответно ч. 4 супени лъжици. 58 TC RF, ако никоя от страните не поиска прекратяване на срочен трудов договор поради изтичане на срока му, и служителят продължава да работи след изтичане на трудовия договор, трудовият договор се сключва за неопределен период от време.

По силата на ал. 2 на чл. 33 от Закон N 14-FZ за предсрочно прекратяване на правомощията по-рано, възложени на едноличен орган на изпълнителната власт, Общото събрание ще изисква членове на обществото.

По този начин, да се разшири не се изисква ръководството на директор LLC.

Има ли банката право да поиска доказателство за офис на директора, без изпълнение на операциите в ред?

По този въпрос има две противоположни позиции.

1. Банката не изисква доказателство за власт на директора, без изпълнение на операциите в един ред.

Точка 1.4. с оглед на организацията на откриването и закриването на банкови сметки, депозитни сметки (депозити) кредитната институция приема банкови правила, в съответствие с глава 11 от тази инструкция.

Параграф 1.7: откриване на банкова сметка, депозитна сметка (депозит), банката трябва да установи валидно независимо дали лицето, което е поискало за откриване на сметка от свое име или от името на и за сметка на друго лице, което ще бъде на клиента.

Точка 1.9: В случай на промени в информацията, която да се определи откриването на банкова сметка, депозитна сметка (депозит), клиентите са длъжни да предоставят на банката необходимите документи (копия), което потвърждава промяната на тази информация.

Според клауза 11.1 от указанията на Централната банка в България банкови правила са вътрешен документ на кредитната институция и включва информация за това как да се актуализира информацията за клиентите и лица, чиято самоличност трябва да се инсталира, когато откриването на банкова сметка, депозитна сметка (депозит).

Банковите правила не могат да съдържат разпоредби, които противоречат на законите на България (стр. 11.2 Инструкции CBR).

От тези правила трябва да бъде задължение на банката, за да се провери на мандата на изпълнителния орган на клиента само при отваряне на банкова сметка.

В допълнение, ал. 7.14 Ръчно съдържа правило, че картата с образци от подписи и клиент печат е валиден до завършването на банковата сметка, сметката е затворен за принос към новата си за замяна на картата. Въз основа на тези правила, толкова дълго, тъй като организацията не замества картата с образци от подписи и печат върху новите, банката е длъжна да изпълни поръчката на клиента.

Като се има предвид заглавието, резултатите от апелативни на арбитражния съд по спорния въпрос се счита за правилни и не могат да приемат легитимността на Сбербанк причини, смята, че има право да посочи в Дружеството, които, от името на юридическото лице трябва да се разпореждат с парите.

Що се отнася до позоваването от страна на ответника на общите правила на гражданското законодателство, инструкции и наредби на Централната банка на България и Съвета за сигурност на Руската федерация, в този случай, арбитражният съд правилно е посочил за неоснователност на връзки ответник с определени правила на материалния закон и нормативните актове, регулиращи дейността на всяко дружество с ограничена отговорност е регламентирана в на първо място, специални документи законодателство и съставните разработени от тези компании. "

2. Банката има право да поиска потвърждение на директора, без да извършвате операции в един ред.

Кредитната институция трябва да бъде разработена и приета програма за идентификация на клиентите, установяване и идентифициране на бенефициентите (по-нататък - идентификационния програма - (раздел 1.4 правилник).

За целите на идентифициране на клиент кредитна организация събира информацията и документите, посочени в Приложение 1 - № 3. документи, които са на базата на банкови операции и други сделки, както и друга необходима информация и данни (точка 2.1 от Правилника).

Според ал. 1.8 от Приложение № 2 към Наредбата за идентификационната информация, получена, за да определят юридическите лица и индивидуални предприемачи да съдържа информация за органите на юридическото лице (структурата и състава на юридическото лице управителните органи).

Всички документи, която позволява идентифицирането на клиента, както и да се установи и да се определят на бенефициента, трябва да са валидни към датата на представянето им (точка 2.2 от правилника).

Кредитната институция не може да извършва идентификация повтори на клиентите, установяване и идентифициране на получателя, ако такъв клиент, бенефициентът вече са били идентифицирани от кредитната институция (точка 2.6 от регламента).

По силата на параграфи. 11 от устава на организацията е осъществявало сделки със средства или друго имущество, има право да откаже да изпълни поръчките на клиентите при извършване на операции с изключение на операциите по прехвърляне на средства, прехвърлени по сметка на физическото или юридическото лице, за които няма документи, необходими за записване на информация в съответствие с разпоредбите на закона.

Временно преустановяване на операциите в съответствие с параграф 10 от настоящия член и да откаже да извършва операции в съответствие с параграф 11 от настоящия член не са в основата на възникването на гражданска отговорност на организациите, извършващи дейности с парични средства или други активи, за нарушаване на условията на съответните споразумения (параграф 12 статия Закон 7).

"Мандатът на лицата, посочени в банковата карта се определя от самата банка, въз основа на ал. 7.15 Инструкция на Централната банка на България N 28-I.

По този начин, на Апелативния съд е съгласен със заключението на първоинстанционния съд, че в JSCB "Svyaz-Bank" са основание за спирането на транзакциите по сметките на клиенти, които не са потвърдени от представител, упълномощен да действа от името на дружеството. "

По този начин, ясен отговор на този въпрос все още не съществува. В първия случай, съдът посочи, че инструкциите на Централната банка на България не е нормативен акт, който трябва да се ръководи от дружество с ограничена отговорност. Във втория случай, съдът изхожда от неговите разпоредби.

В някои случаи, идва отговорността на банката за неправилно изпълнение на операции по сметката?

Съгласно чл. 856 от Гражданския процесуален кодекс на Република България в случай на забава за допускане до сметка на средствата, получени от клиента или неоправданото им отмяна на банковата сметка, както и липсата на указанията на клиента за прехвърляне на пари от сметката или тяхното екстрадиране от сметката на банката се задължава да заплати тази сума на лихвите по начин и със скорост предвидена в член 395 от Гражданския процесуален кодекс.

Забавяне банков пари е основа за плащането на глоба по силата на член 856 от Гражданския процесуален кодекс, ако вътрешните изчисления средствата не са били кредитирани по сметката на получателя в една и съща банка в рамките на срока, предвиден в член 849 от Гражданския процесуален кодекс на България (не по-късно от деня, следващ деня на получаване съответстващ на документ за плащане на банка), както и за изчисляване наред - ако инструкцията, предоставена от предоставяне на подходящо покритие (присъствието на кореспондентската сметка на разплащателната банка има банка посредник) не е Прекарайте този срок банката посредник.

По този начин, отговорността на банката за неправилно изпълнение на операции по сметката, предоставена под формата на законови санкции, изчислени по начина, предвиден в чл. 395 от Гражданския процесуален кодекс за България и идва:

· Ненавременна трансфер на средства от банката, в рамките на един ден, следващ деня на получаване на документа за банков път;

· Неоснователно отписване на средства от сметката;

· Неспазването на инструкциите на клиента да се прехвърлят пари от сметката:

- междубанковите селища - не прехвърлят пари в рамките на един ден, следващ деня на получаване на документа за банков път,

- междубанковите селища - не прехвърляне на съответните инструкции в банката посредник, заедно със съответното парично покритие в един ден, следващ деня на получаване на документа за банков път.

Ltd. група от компании "Авал"