Нови правила за обмяна на валута стъпка по стъпка ръководство

В навечерието на влизането в сила на новите правила на чуждата валута, участниците на пазара твърдят, че клиентите топлообменници сега трябва да похарчите за всяка операция много повече време. В този случай, натоварването на служителите на банките ще се увеличи толкова много, че банките ще затворят обмена на пари в брой валута и предлагат на клиентите за извършване на сделки с чуждестранна валута чрез интернет банкиране и други непарични канали. Следва да се отбележи, че преди пълното идентифициране с попълването на профили, необходими за извършване на операции с размер над 600 хиляди. Разтрийте.

В действителност, от порядъка на замяна не е толкова сложно, колкото изглежда. Централната банка в доклада си описва подробно. което трябва да направите, за да купуват или продават долари или евро в българска банка.

"По този начин, законодателството не задължава лицата независимо да се определи тяхната идентичност чрез попълване на формуляри, въпросници и т.н. Позицията не налага на кредитните институции допълнителните мита за идентифициране на клиенти, различни от тези, предвидени от закона "На противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма", "- се казва в изявление на сайта на Централната банка.

Старши адвокат банковото дело и финансите практика на международната адвокатска кантора Noerr Кирил Lelchitsy отбелязва, че идентификация трябва да се извършва в съответствие с правилата, установени от Регламент №499-P, и включва, например, оценка на клиента на риска, управление на картотека на клиентите да актуализира информацията за клиентите и провеждане на други специфични процедури документ.

"В този случай, законодателят приведени в съответствие с приложимите закони. Предишните FZ-115 инсталирани случаите, когато опростена идентификация е възможно, както и Регламент №262-н осигуряват допълнителна основа за определяне на опростени - а именно сделки обмяна на валута. Новият Регламент №499-P не създава такива бази, така че да се определи тях трябва незабавно да се към текста FL-115 "- обяснява Кирил Lelchitsy.

Банкери и на работниците и служителите топлообменници признават, че процедурата за покупка и продажба на валута не се променя, но новите правила ще увеличат документи и времето на извършване на сделката. По-специално, според директора на правния отдел на банката "Home Credit" Александър Gontarenko, процедура за обмяна на валута ще бъде по-дълъг и по-сложни, и на натоварването на преброители на банките ще се увеличи.