Какво прави един успешен инвеститор - инвестиции в борсово търгувани активи

Чрез инвестиране в България специални отношения "призрачен всичко в този свят бушуват, има само един миг - за него и задръжте" и дългосрочни инвестиции - от лукавия. В резултат на това да инвестират в България, само една стотна. За сравнение, в САЩ за дялово сделките на всеки четири, а в Европа - този в пет. Разбира се, никой не се ражда с уменията на един успешен инвеститор. Дори американците и европейците. Всичко трябва да се научиш. Включително възможността да инвестирате разумно парите си. Матей Мали, инвестиционен консултант с много години, подготвени за "I - № 1" подробен материал за инвестиране в чужбина.

Защо четири задвижващи колела колата?

На първо място, е необходимо да се даде едно обяснение. Под инвестицията имаме предвид само се слагат пари в блок на ценни книжа. Покупка на завод, собственост, патенти, в космическата станция, за таксиметрови услуги, и така нататък, които се инвестират директно в определен бизнес, той не се нарича инвестиции и проекти (или VC) финансиране, и тази тема е никъде в тази статия не обсъждам - това е просто един напълно различен бизнес.

Инвестиции - повече от пари

Това е толкова важен въпрос, който бих искал да се спра на това по-подробно.

Нека започнем с фундаменталния въпрос: защо ние инвестираме? Адреналин, да се чувстват на риска? На пазара се предлага такива възможности, но с такива хора и такива финансови инструменти, аз не работят. За съжаление, има значителен брой хора, които са обременени с джобни пари, или които искат да докажа на себе си, че някои измамници действат на пазара на ценни книжа. Тези хора са тясно свързани с тях, тези, които вярват в приказки и чудеса. Така че нека просто да погледнете числата: най-голям инвеститор за всички времена, Уорън Бъфет, е постигнала средна годишна доходност от 26%, което го позволи, за петдесет години, за да стане най-богатият човек в света. Аз съветвам моите клиенти да се очаква средната годишна доходност на 12-15% (разбира се, ние говорим за долари или евро, а не на рубли), но те могат да бъдат абсолютно сигурни, че на вашия портфейл: нищо лошо няма да се случи.

Защо хората използват на фондовия пазар да поеме прекомерен риск да бъдат измамени и имаше загуба? Тъй като думата "инвестиция" си мислят, че става дума за пари. Това е основната грешка.

Прекарах десет години в личните финанси, и аз искам да ви разкрие мъдростта на основната ми професия: парите не се издирва. Пари - това са цветната хартия, или дори само една цифра в отчета на банката, както и парите, никой не е нещо добро (или лошо) не. В света има страни, в които равнището на доходите е десет пъти по-ниска, отколкото в други страни, както и степента на удовлетвореност от живота си все още може да бъде един и същ. Можете ли да обясните този парадокс?

Но без обяснение за този привиден парадокс, не можем да се превърне в успешен инвеститор! И все пак, как е възможно това, ако ние дори не разбират ролята на пари? Така че нека да погледнат сериозно на този въпрос.

Вземете следната фраза: "Людмила излекува сина си за двеста рубли." Фразата изглежда напълно нормално. Но погледнете го и вие ще бъдете шокирани. Математически, тази фраза е за самоличност: "Възстановяване = син плащат двеста рубли." И какво прави знака за равенство? Това означава, че не ни пука каква част от предприеме идентичност: те също са едни и същи. Ах, сега можем да разберем защо Людмила извика през цялата нощ, през цялото време търси лекар, наречен всички наши приятели: той е загрижен за възможността за плащане на двеста рубли. Или не? Разбира се, не: Людмила иска да постигне важни цели в живота: да се възстанови сина си.

По този начин, фразата "Людмила излекува сина си за двеста рубли", в действителност, никак не е нормално, а напротив, тя е в действителност, описва чудото, и то е за ефекта от израза на "загуба на мед тръба - и израства пред него дворец". От едната страна на нещо (двеста рубли), а от друга всички (син възстановена, продължаването на самия живот Людмила).

Така че, покупната цена, пари, само когато те са предназначени за постигане на целите, но целите са понякога невъзможно да се постигне без пари. Аз не отричам значението на парите, когато има достойна цел, парите, а вторият е от значение. Доказателството? Ние прекарваме с нашата по фраза-идентичност една операция: умножете двете страни от минус един. Получаваме "Людмила не беше в състояние да лекува сина си, защото тя имаше не двеста рубли."

Така че това, което е целта на печелене на пари с пари? Отговор: достойна цел. Доказателството? "Кейт не може да се купи зелен лак за нокти, защото тя не беше двеста рубли."
Сега, моля за внимание: Инвестиране - това не е начина, по който да се повече пари, а начин за постигане на целите (чрез допълнителни пари).
Сега можем да разберем защо много потенциални български инвеститори са загуба на пари, е позволено да се самозаблуждават, или към идеята за отрицателен инвестиции. Тъй като те види на пазара на ценни книжа, но възможност за повече пари, а не като средство за постигане на основните цели в живота.

Доказателство: Отново върнем към нашия Людмила. Смятате ли, че там просто да я заеме двеста рубли? Да, няма проблем! Тя се лесно може да похарчи за чаша кафе. И точно там, за да отнеме от Людмила медицина, която тя носи сина си? Мисля, че толкова дълго, колкото тя е жива, тя няма да се откаже от лекарството. Това е разликата между парите и цел.
Когато един инвеститор идва на фондовия пазар за създаване на пенсионни спестявания, освен пари за един апартамент или до образование за децата, той веднага се превръща в ревностен и предпазливи. Помогнете на този човек постигнат целите си - това е същността на работата си; ето защо обичам работата си и се опитват да го правят добре.

В доброто си има цена

И така, какво е пари? И защо го правят, като магическа пръчка, може да изпълни една мечта?

Carpenter ми даде библиотека, а аз му платих парите. Как така? Дърводелец направи едно добро дело за мен, и аз му дадох пари в замяна - и той е доволен. Така че, парите - еквивалент на добре направено, трудов стаж. Освен това, парите - това е единственият известен измерената единица на човешката доброта. Колко добри хора, които веднъж направени толкова много пари, той трябва да получи.

И какво библиотека? Сега е "моят добър" (този израз е на български и на английски, и на френски). За такъв добър дърводелец, дадох равностойността на тези неща - парите, платени обратно за добро с добро.

Мисля, че днес правителството на България е в застой, като студент, който не може да реши проблема. И наистина, въпреки факта, че парите от петрола днес, голяма част от страната и икономиката всичко работи по-добре от слаб три: всичко изглежда добре - но това не е така. Защо? Отговорът, ние би трябвало вече да се знае: мярка за икономически растеж е пари, и пари, е добър еквивалент. Така че: причината за липсата на ефективност на българската икономика е липсата на добро законодателство за защита, нежелание да прави добро и недостатъчно използване на творческия потенциал на доброто.

След като в САЩ, в Канада, в Германия, Bolgariyane обикновено проявяват много висока ефективност. И у дома, във фермата, без да прави творчески или научно произведение, Bolgariyane често показват много висока ефективност. Но ако "излизат" или се свържете с държавата - и ефективността рязко спада. Защо? Тъй като България има много добри за лошите хора, така да се каже, са били взети в плен. И ако смятате, че крадецът може да се разпорежда с откраднат толкова ефективно, като създател и създаден, то вие сте наред.

Защо? В края на краищата, крадец не е задължително по-глупав или по-мързелив създател. И тъй като мярката на всеки бизнес, кръвта, която тече в кръвта му съдове, е пари. И пари - функционалният еквивалент на стоката. Не е зло, измама, а не кражба, а именно добро. Поради това, в интерес на българските компании не винаги съвпадат с интересите на тези, които имат власт над тях, и това води до сериозни проблеми.

Така че, парите - функционалният еквивалент на стоката. И доброта има важна имот: тя е в състояние да произведе стоката. Искам да ви напомня, че аз не говоря за морал, а за много специфичен, материали икономика. Сигурен съм, че някой някога ми каже: "Така и злото ражда зло, така че да има баланс между доброто и злото." False. Злото съществува само за да се докаже необходимостта и привлекателността на добро. И злото играли тази спомагателна, второстепенна роля, дори и в най-тъмните периоди на човешката история, когато изглеждаше, че злото триумфи. Човешката цивилизация - това доказателство.
Въпреки това, трябва да се отбележи, че има култури, където творчески потенциал на добро упражнение е опасно, а злото се счита за стандарт на поведение и култивирани.

Цикълът на добри икономически

Нека се върнем към добрата възможност за по-добър, или, с други думи, силата на пари, за да правят пари. Пазарът на ценни книжа - това е точното място, за да се оптимизира способността на пари, за да правят пари (т.е., да прави добро или полезно.)

Фирми споделят собствеността на себе си и да участват в печалбите си за части. Всяка част се нарича действието, както и някои снимки и инвеститор. Неговата задача - да избират от различни фирми най-доброто и да даде парите си за това къде да се разпорежда с тях оптимално, че е мястото, където те ще бъдат в състояние да доведе до по-добро (или, с други думи, за да донесе най-печалба). По този начин, всеки инвеститор изпълнява функциите на Държавната планова комисия (но много по-ефективен от Държавния комитет по планиране), както и на фондовия пазар тази Госплан успешно замества. Поне на теория това трябва да е така.
Пазар на ценни книжа - това не е разбойнически вертеп, където ще трябва да напусне на входа на морала, не казино и театър по време на изпълнение на Воланд: това е само една възможност, сам или чрез посредници, за да даде парите си да работят за развитието на световната икономика.
На практика, разбира се, е много по-сложно, тъй като хората са в състояние да побере всяка система за измама и манипулация, така че нека да се споразумеят относно факта, че това описание съвпада с реалността на днешния ден "по някакъв начин." Но нашата дискусия за това не губи значение, дори и ако тези дефиниции, по-внимателно вглеждане, има и изключения.

Как може инвеститори (и в моя случай, мениджърите на тези фондове, които съветват клиентите си да инвестират парите си) търси най-добрата компания за инвестиране? Формулата е добре познат (и много сложна), е ефективността на управление и структура на разходите, както и промените в пазарния дял, както и поведението на конкурентите, както и линията на продукта и качеството на научните изследвания, рентабилност и всякакви други фактори.

Икономистите са много, а всички те имат мощни компютри ... И така, какво е разликата между тези, които имат най-добрите фондова снимки от всички останали? Основните разлики между двете.

Първото и най-важното - това е ясно разбиране за това накъде върви светът. Няма съмнение, че всеки от нас напълно заблуждавайте, и в Америка има още по-голям, отколкото в България. Телевизия беше най-ужасното човешко изобретение: много по-лошо от атомна бомба, водка, или тютюнопушенето на. Хората с безоблачен очите и мозъка работи е много малък, хората доста често вярват в някоя идеология.

Но това е най-важното свойство - пълноценна визия и интелектуалната свобода, са недостатъчни, за да се избере най-добрите компании в сектора. Мозъкът не е достатъчно: необходимо е също така да се сърце. Повечето инвестиционни мениджъри (както и най-добрите рискуващи капиталисти) търсят и дори любов.

Любовта - е, когато човек изпитва радост на тяхната способност и желание да прави добро (и благодарни за създателя). Сега ние трябва да преведат тази дефиниция за икономическия език: Любовта - е, когато собственикът или директор на компанията, както и ключови служители, така емоционално мотивирани да произвеждат най-добрия продукт и да се получи този приход, че продуктът им е буквално излъчва любов (в този случай те имат и достатъчно административни ресурси).

И между другото, да се направи това е много важно. Винаги търсят любов и да се чувстват достойни за любов. Не изисква нищо от другите, те не трябва. Ако идвате от, вие ще откриете възможност да обичаме хората и да се чувстват, че те го заслужават. Това е умение, което, струва ми се, е най-важното качество на един успешен инвеститор: той трябва да бъде в състояние да признае любовта, а ако това не стане, тогава той трябва да се лекува с лека изненада (с едно докосване на тъга), но твърдо знам, че той не е тук.

Български фирми, аз не правя, но все пак понякога се обръщат към мен с молба за съвет за тях: "Слушай, компанията е. Откраднете си много, но тя лишава достатъчно, и ръководител на сигурността там - баджанак себе си сестра на шофьора. Така че си струва да приемате? "Проблемът с тези" инвеститори "е, че носа си не признава любовта. Те трябва да отидете в магазина за парфюм да помиришат кафе на зърна.

Ние вече заяви, че инвестициите - начин за постигане на достойни цели в живота с пари. Определяне на целите и работата по тях дава човек чувство за достойнство. Защо това чувство е важно за инвеститора? Защото това го подготвя за успех (не гарантира успех, но прави успех е възможно). Такъв инвеститор знае, че той е загуба на пари по време на работа, и очаква приходи в съответствие с периода на риска и инвестициите.

Но човекът, който е дошъл да инвестира, за да се "намалят парите" губи ориентация, не за сравнение на риска и възвръщаемостта, и е ограбен, още повече, че той искаше да.

От своя страна, аз съветвам клиентите си да спре на дългосрочните цели, които оправдават финансовите ограничения, свързани с необходимостта да се инвестира: пенсионни спестявания, спестявания за образованието на децата си, закупуване на недвижими имоти и т.н.
Между другото, сега сме готови да разреши парадокса, които споменах в началото. Как става така, че в страните с много различни стандарти на живот там на същото ниво на удовлетвореност от живота си? Това е така, защото целите, които хората определят за себе си, в съответствие с техните доходи. Африкански перачка ще работи седмица - и купува червени пластмасови сандали. Американската мениджър продажби ще работи седмица - и лети на сафари в Африка, където е снимана забавно перачка в червени пластмасови сандали.

Между другото, по същата причина най-вкусна храна е в Съветския съюз: да получите един фунт на наденица или херинга - и празник, който никога няма да бъдат тези, които просто си купува храна в супермаркет. Още веднъж, ние говорим за постигане на целта, а не на количеството на парите.

входен билет за в клуба на инвеститорите

Ако говорим за работата с мен, след това повечето инвеститори ще се приближават един от двата вида договори. За еднократна инвестиция минимален депозит - 36 000 $. Ако става дума за дългосрочен договор, необходимата сума от $ 500 на месец, а минималният срок на договора - 10 години. С такива обеми на инвестициите, ще имате портфейл, състоящ се от пет различни средства, всяка от които ще бъде най-добрият фонд в неговия сектор на световната икономика чрез комбинация от дългосрочната стабилност и рентабилност. Така например, на портфейла може да бъде инвестиционен фонд в Индия, Китай Фонд Акции, Природен фонд ресурси и т.н. Ако желаете да придобие всички търговия на всякакви световните финансови пазари, минималната сума, отново, ако работите с мен - 75 000 $.

Прикрепете ... и търпение

инвестиции времето са напълно зависими от инвеститора и целите му. Минималният срок - три месеца, но тя е за тези, които искат да закупят структуриран бележка, с висок риск и висока доходност инструменти, подходящи само за много богати хора. Минималният срок за средния инвеститор - 5 години, а по-добре е да се разчита на 10 години или по-дълго. Разбира се, парите могат да се качват по всяко време, от никой разполага, те винаги остават ваши. Но по-изгодно и по-правилно да държат пари по-дълго.

Също така е много важно да започнете да спестявате възможно най-рано. Например, ако имате бебе и можете да го отложи за $ 500 на месец. Когато детето навърши 20 години, можете да го купите апартамент.

Първата стъпка към инвестиране

Опитен инвестиционен консултант, разбира се, да вземе решение за новак инвеститора най-належащите проблеми, но е възможно да се започне процеса и са по-подготвени. За това ние трябва да се формулира собствените си инвестиционни цели и трезво оценява неговия бюджет, и на настоящите и бъдещи. Уверете се, че помага брошура "Личен финансов план", който може да бъде изтеглен в моя сайт. Не подценявайте този етап на подготовка. "Личен финансов план" наистина ми помага в работата си, което ви позволява да изберете най-доброто за цели, с финансови инструменти на клиента.

Надяваме се, че вече сте разбрали това, което казваме тук не става въпрос за пари (и това е тревожно и плаши най-Bolgariyan) и за това как да донесе солидна основа за живота си, например, за да се получи уверение, че старостта ще бъде легло от рози, или че ще бъдат предоставени на децата жилища. Много хора са роби на парите и се страхуват от всичко, свързано с тях. Това е така, защото хората не разбират ролята на пари. Аз предлагам да се сложи парите си в служба на вашето благополучие.