Изповед obnalschika как да правят пари от нищото

Директор на престъпността финансите, бившият "obnalschik" и бивш полицай, каза за obnalnyh схеми и "Втори заплата" за управителите на банки

Учил съм в школата на милицията в Нижни Новгород, който е специализиран в борбата с икономическата престъпност. След няколко години тя е работила в структурите на Министерството на вътрешните работи в град Иваново отдел за борба с икономическите престъпления и след това да отиде да работи в данъчната полиция, където няколко години работи служител по сигурността.

На първо място, аз имах един или двама клиенти, които превеждат през мен малки суми от около 100 000 рубли на месец. По това време ми интерес е около 3,5%, а като се има предвид, че 1% взима пота, а след това със 100 000 рубли печалба е само 2 500 рубли. Но бизнесът нараства. Клиентите ми започнаха да ме препоръчате на други хора, те нараства все повече и повече. Започнах да се изведе: организиране на нова компания, да се включат служители и всички осребрени в големи количества. По-късно започнах да напуснат големите фирми за търговия на едро, които са в осребряване на пари за крайните клиенти Москва. Те възложиха на огромно количество.

Днес в Москва на цената на "obnal" нарасна до 8%. За пари в брой е станало по-трудно, столицата отдавна се втурнаха към регионите. Регионалните банки са "по-сънливи" и "Кеш", за да извлече от тях по-лесно. Сега големи Москва компании купуват пари в района на 5-6% и ги продават на крайните потребители с 8%. Когато се работи върху това, продажба на пари в Москва за 3,5%, а крайната купувача ги продава за 5%.

В големи банки obnalnye схеми са на "ура", особено ако компанията открива obnalnaya отношения с ръководителя на местния клон и му плаща "втора" заплата.

Банкерите се дават съвети на партньорите на "осребряване", "инкасира, но малко" или "да спре сега, ние имаме искане от страна на централната банка е дошъл." По принцип цялата пазарна obnal се върти около трите най-големи банки. По-малките банки, които имат риск от загуба на лиценза си. по-голям опит и се оставя да работи по-рядко и в малки количества. Въпреки, че ако собственикът на банката осъзнава, че той не се печелят или понася разходи на вашата банка, а след това той "продава" obnalschikam си или това е конкуренцията.

Типично апотеоз на историята с банкер-obnalschikom - проверка CB дума за него и да изложи нарушения. Банка собственик се оценява проверката на гледна точка и започва да се занимава с "баржа" в сериозен мащаб, за да спечелят максималния размер на парите, и в допълнение също носи активи. Той няма какво да губи, той все още щеше да загуби лиценза и "корабът ще потъне."

Има много интересни схеми, например, е бил популярен покупка на желязо скрап. Компанията, която се занимава с изкупуване на метални физически лица преминават ежедневно скрап 50 000 рубли. да плати парите на компанията трябва да ги отстрани в банката. Последно исканите документи - копия от паспортите на хората, които са преминали на метала. Банката осигурява подправени или изгубени паспорти хора и са направени от сумата от 1,5 милиона рубли. Дружеството е длъжно да представи на Банката молба за тази сума и получава парите. По-късно парите се прехвърлят на клиентите, които предварително изброени безкасово плащане на дружеството, колекционер скрап.

Банкерите често си затварят очите, или да поставят условие: ". Ние ви даде двадесет на месец, но не повече" Компанията се съгласи, и осребрени 20 милиона рубли на месец, докато металът всъщност дари 500 000 рубли.

По същия начин, има фирми, които купуват от фермерите зеленчуци, плодове, мед или билки купуване на населението.

Винаги ли е на банкерите са наясно с тази схема? Разбира се. Въпреки че те се съгласиха да работят с нас, не само защото на "Втора работна заплата". Някои банки не са взели парите, но това е работил, защото официално получено от голям процент от сделките. Докато някои кредитори са работили с нас по принцип.

При работа с банките, ние използвахме конвенционалния схема: премахнато от пластмасовите карти на физически лица, от сметките на юридически лица, като се използват записи на заповед за създаване на външния вид на реалната активност на банките. Но схемата отдавна е модернизирана и да отиде отвъд банковата система. Например, популярен в брой покупка в търговски вериги. Много оператори на дребно големите вериги, магазини, бензиностанции, ресторанти, които продават своите "кеш".

В продължение на пет години в този бизнес съм създаде мрежа от повече от десет области, стотици фирми, двеста служители, много сложни парични потоци. Ние осребрени до 100 милиона рубли на ден. Но много са били изразходвани за заплати и сигурност - хора, за да ни покрие в престъпна компонент на бизнеса ( "покрив").

Друг от най-големите проблеми obnalnogo бизнес - краде подчинени. Директор на една от стотиците верига ООД изведнъж взема парите и разбива някъде в чужбина. Обикновено кризи, предвидени специален фонд за покриване на доходите и загуба. Има ситуации, и с риск за живота - набези и кражби. Моят приятел е бил прострелян в Москва колектори. Това е много рисковано.

Проблемът ми се е случвало. Когато сумата на парите, осребрени надминава милиарди рубли, в някакъв момент, аз бях арестуван от ФСБ.

Защо се случи това? Много хора в бизнеса знаят как да преговаря с властите, но от местните стандарти, бизнесът ми е резонансната и големи - обеми бяха огромни за един малък град, за мен вече знае и Централната банка, както и прилагането на закона. Освен това, аз не съм ангажиран в полицията и ФСБ. Направих малко от показен процес.

Системи за теглене на пари в столицата, използвани от хиляди фирми

Макар да имаше резултат на това, че трябва да служат на една година в затвора. В резултат на това съм направил самопризнание, наказателно дело приключи за мен фактът, че преброих времето, което прекарах в затвора. Това, което сключен? Когато работех, аз вярвам, че времето не крадат определен човек, това е един нормален бизнес. Но след това осъзнах, че тя все още е кражба - осребрени, без пари, за да плащат данъци. Не съм мислил или е знаел за това.

Тъй като паричен поток от стария бизнес свърши и аз бях разорен, реших да се създаде компания престъпност финансите. Сега ви предлагам фирми идентифицират незаконни схеми. Например, аз прекарвам майсторски класове - разказва как фиксиран obnalnye компания в банките, и как да ги идентифицират. Знам, че тези класации от сърце, като зидар, който 20 години и не може да положи тухлите за изграждане на къща със затворени очи.

"Форбс". 08.04.14, "Парите в портфейла: как да се изгради подземната мрежа на пари в брой в Москва"

Системи за осребряване на средства в столицата, използвана от хиляди фирми. Forbes е в състояние да се научат как да работят една от тези мрежи,

Москва бизнесмен Олег седеше зад волана на автомобил, паркиран в покрайнините на града и нервно погледна в огледалото за обратно виждане. Скоро той видя невзрачна мръсна кросоувър, който настигна Олег кола и спря. Оцветено страна стъкло къси област. Олег също се отвори прозорец, както и няколко секунди по-късно той падна на колене с една торба с пари. SUV, междувременно, бързо изчезна зад ъгъла. Олег, взе парите, също е дал на газове. Преизчисляване на пари в брой на място, той не "предоставяне на услуги", все още не дават откази. Освен това, той може да подаде жалба до организаторите на подземна мрежа за пари в брой чрез използване на специален софтуер.

По време на срещата, Олег подробно разказа двама представители на мрежата за своя бизнес, показа модел, договори, наречени основните потребители и контрагенти. Съмнение той не се обади, но в първата фаза получи само детайлите на няколко фирми, които са подобни на профил с неговия бизнес. Сметките са били открити в една малка банка, името Олег не разкрива, но тази банка мрежа се използва като основен. От името на тези фирми Олег от време на време сключи договор с клиентите си, те го изброени пари за оказани услуги, и той ги застреля в брой. Такси за услугата е по-малко от 10%.

Когато за първи път организаторите на мрежата са хвърлили око новите попълнения не му се доверяват напълно, така че парите той получи в чужда кола, паркирана на място с много хора. "Аз имам в колата, непознат мъж сложи на чантата на седалката с пари, а не да се разпространява от ръка на ръка, - казва Олег. - Току-що взе парите и си тръгна колата ".

В действителност магистър банка е холдингова структура и управление на мрежа от по-малки банки-партньори, където са открити сметките на повече от 200 компании. Специален служител, нает за откриване и поддържане на сметки на физически лица, които са еднодневни фирми прехвърлят пари - твърди, че е "заплата", "кредити" и "Постъпления от продажба на ценни книжа." Според системата на паричен съвет, броя на сметките достига две хиляди.

Основното звено в схемата на теглене чрез Master-Bank е неговата широка мрежа от банкомати 3500 (трета най-големите в страната). "Фирма-по-вечер в списъка на сметките на гражданите - Customer магистър банка средствата по договорите за заем, и те в крайна сметка в същия ден, в парите на тези средства от банкомати на банката", - каза Михаил Sukhov. Според Milchenko на информационния център "Научни изследвания и сигурност" АТМ магистър банка на летищата са били натоварени с банкноти от по 500 € и ограничения при отстраняване на заем в размер на заплата или в брой може да пропускате.

Петър Руденко Елена Zubova