Финансов мониторинг на спестовен влог блокиран
Разплащателна сметка - инструментът е необходимо за всяка фирма. С него фирмата извършва всички финансови транзакции и селища с партньори. Спиране на инструмента става за неприятен случай компания. Ако финансовият мониторинг на Банка ДСК блокира профила, компанията може да просрочия или дори да загубят възможността да сключват договори. Поради тази причина е важно да се знае предварително как да се държи в дадена ситуация. Сортиране какво трябва да се направи, за да помогне на проучването до момента информация.
възможни причини
Блокирани текущата сметка на Спестовната каса: какво да правя? За да отговорим на този въпрос, трябва да разберете причините, които са довели до такъв резултат. Най-често на лицето, лишено от достъп до него, поради следните причини:
- за сметка на задържаното лице;
- Банка се съмнява в автентичността на документите за регистрация;
- Заключете направено от търсенето FTS се дължи на факта, че компанията има дългове към бюджета;
- данъкоплатеца не е в състояние своевременно да предостави на данъчната декларация;
- лицето, което подава доклада в онлайн режим, не са изпратени на Федералната данъчна служба на получаване на документа;
- Това не е подадено в изчисляване на времето.
Блокирането може да се появи и по други причини. Например една банка може да престане да предоставя услугата, ако е налице заплаха от нарушение на Федералния закон №115. Разпоредбите на нормативен акт, свързани с узаконяването на доходите, получени чрез незаконни средства и финансирането на тероризма. Ако човек извърши транзакция, сумата е над 600 000, информацията за сделката ще бъдат незабавно прехвърлени на Федералната служба за финансов контрол. Освен това, ако представител на една от най-комуникиращи страни ще се намери в списъка на лицата, за които е установено, участващи в екстремистки и терористични дейности, като на целия капитал, съдържаща се в него, са блокирани.
Във всички останали случаи, дружеството няма право да извършва заключването на сметка. Ако се появи такъв инцидент, действията на компанията се считат незаконни, и клиента може да се наложи да възстановите достъпа до инструмента за финансови транзакции, или дори да се обърнат към съда.
заключване период
Действащото законодателство не установява ясно време, а периодът на погасяване на възможността за използване на инструмента. Времето, за което банката отказва достъп на клиента по сметка, пряко зависи от причината за блокиране. Например, ако действието се извършва в съответствие с решението на съда, както и отключване може да се извърши само за разрешаването му. Ако общественият агенцията се съгласи да се върне достъпа предприемач към инструмента, тя ще предостави на подходящо решение, формализирана документирано. Хартията не е издаден на ръцете на предприемача и изпратено на банката по пощата. До момента, в дружеството не получи документа, сметката ще бъде на разположение за употреба.
Ако човек е заподозрян в пране на пари, сметката ще бъде на разположение до момента, след като собственикът не успее да предостави документи, потвърждаващи законността на всички операции.
Ако спирането на достъпа е настъпила в резултат на съществуващите съмнения за ненадеждност на представената документация на дружеството, действащото законодателство възлага проверка на кратък период от време. Банката е длъжна да възобнови достъпа до профила си в рамките на 7 дни от локаут.
Процедура за отключване
Невъзможност да се използва проверка на сметка може да се отрази негативно на състоянието на дружеството. Поради тази причина, въпроса е "заключен в отчета за Savings Bank: какво да правя", трябва да бъдат разгледани бързо. Сред адвокатите са на мнение, че възстанови достъпа до сметката може да бъде много трудно. Въпреки това, в повечето случаи, твърдението е грешно. В тази ситуация, е важно да се оценят адекватно какво се е случило и да не се паникьосвайте.
Въпреки факта, че случаи могат да се различават значително една от друга, всички те имат общ курс на действие, за да се спазват. За отключване на сметка, трябва да:
- Разберете причината за прекратяване на достъпа. За извършване на действията, необходими за справяне с представители на банката, която спряхме достъпа и питат за причините за инцидента. служители на дружеството трябва да се отчитат от датата на получаване на документа, за замразяване на сметката и номера. Ако ключалката се дължи на решението на Федералната данъчна служба, трябва да отидете в офисите на органа и подробностите на хартия, за да се изясни кога и от кого е постановено решението. Изясняване на причините ще допринесе за прилагането отключване сметки по-бързо.
- причинява Remedy. Когато един предприемач разбира, поради което достъпът е временно затворен, той трябва да се потърсят причините, довели до разследването. Например, може да се наложи да плати дълга на заемодателя или за подаване на декларации не са получени навреме. Ако Банката е поела ангажимент да провери ключалката, е необходимо да се чака резултатите от нея. В случай, че спирането на достъпа се извършва във връзка с Федералния закон №115, предприемачът ще трябва да се събира и предоставя пакет документи, което потвърждава, че не е имало нарушение на действащото законодателство.
- Информиране за отстраняване на причините. За да получите необходимото решение, предприемачът трябва да докаже пред органа, че причините, които са довели до блокирането се елиминират. В повечето случаи, достъп автоматично се връща на предприемача. Ако това не стане, може да се прилага по отношение на държавния орган, който е издал решението, и да знаете, когато сметката за сетълмент на компанията може да бъде използвана отново.
заявление за отключване пробни профила
Комуникация с Федералната данъчна служба и други правителствени агенции, може да се поддържа чрез електронна поща. Това значително ще спести време.
Трябва да се помни, че до момента, когато достъп до него няма да бъдат връщани, собственикът няма да могат да използват средствата, които се съхраняват в него. Превод или оттеглят капитал също е невъзможно. Притежателят на сметка ще трябва да почака, докато не се размразява.