Начини за измама клиенти от непочтени банкови служители

Не можем да обвиняваме безразборно измами всички банки и техните служители. Не трябва да забравяме, че сред клиентите на банките много непочтени хора. Въпреки това, не вреди ще предупреди почтени клиенти от възможни измами. В края на краищата, опитен негодник може измама пътя си към манивела, че по закон е несъвършен nepodsuden.

Статистиката сочи, че мамят клиенти повече случват в малки офиси и офиси, като управлението на периферните кредитни институции често не са в контрола на своите служители. Персоналът на тези служби са обикновено малки, работници извършват няколко функции. Това им дава възможност да се знае, всички нюанси на въпроси на клиента и, ако е необходимо, да се намери слабо място и да се възползва от това откритие за собствените си егоистични цели.
Всички знаем, че банките са понякога ограбен, но днес по-честите случаи на кражба на пари от клиенти от името на служителите на банките, което означава доверие на клиентите си и е имал пълното право да очакваме от тях да се запази и да се размножават. Банките, за да поддържат своята репутация, не си мият кирливите ризи на обществени места, и са тихи за такива инциденти. Ето защо, новини от ограбва клиентите много по-малко, отколкото новините обира офиси. Клиентите се запознаят с непочтени служители на банката в бързаме как средствата си възможно най-скоро да се оттегли и да ги възлага на друга кредитна институция, няма да бъде опетнена репутацията им.

Банкови добри практики за защита на клиента

Всички по-горе са в прерогативите на банката, и клиентите не могат да ги засегнат. Но как банковата клиентът не станат жертва на измама, когато един мошеник - служител на банката?

Когато е необходимо да бъдат особено внимателни

Ние постоянно се прилагат към банката за операции паричния сетълмент. Когато един клиент, който често заблуждава така:

Отвличане на сметки от тестето. Често получаваме в банковите големи суми пари, и в този случай ние няма как да брои парите внимателно. Безскрупулни касиери може да тегли от сметката от пакетите, сигурна, знаейки, че няма да сте в място, където да ги брои. Ако установите, недостиг на току-що се връща у дома, за да докажат своята случай, без значение къде е било невъзможно. Ето защо, ние трябва винаги да разчитате парите, точно до касовия апарат пред банков служител. Ако е установено, че липсва, банката е длъжна да го компенсира за вас.

Фалшифициране фалшификати. Резервни сметки фалшификати или инвестиращи в голяма купчина пари банкноти негодни за употреба - твърде често се случва измами безскрупулни банкови служители. Рецепта брояч това е същото, както в първия случай - да провери парите на място. Без значение колко време е необходимо. Можете да загуби повече от струва времето да се провери банкноти. Ако забележите заместването отвън, не може да се докаже техния случай. Ако условията, които намерят фалшиви или негодни за консумация законопроект, трябва незабавно да се свържете с ръководството на банката.

Превод от парите си без вашето съгласие. Малцина от нас знае точната салдо по банковата си сметка, etitozhe могат да се възползват измамници. Има случаи на отписване на пари от сметката на клиента към друг без негово знание. Ако забележите, че такова прехвърляне и призова банката, измамникът може просто да върне парите обратно по сметката и да се извини. Ако загубата на парите, които не са забелязали, измамник, след като изчакате известно време просто да ги задава. Винаги изчезва малко количество, но когато хиляди сметки, в крайна сметка излиза приличен джакпот. Заключение: Периодично проверявайте салдото по сметката Ви.

Измами в кредитирането

В тази форма на измама, е полезно да се разгледат по-подробно, тъй като тя е най-плодородната почва за измами. Потребителско кредитиране е много по-вероятно да бъдат изложени на риск, в сравнение с корпоративния сектор, има много по-голям брой сделки и сумата не е толкова значителен. Помислете за основната схема на измама на клиенти.

Издаване на кредита без знанието на клиента

Безскрупулни банкови служители могат да получат кредит за загубен, откраднат или подправени документи. И все пак имаше моменти, когато клиентът плаща своите документи за регистрация на една операция, а тя просто прави на заем. Както е документирано всички декорирани, и клиента подписан името му, а след това той трябва да плати на кредита. От тези случаи, никой не е имунизиран, клиентите трябва да разчитат на почтеността на служителите и репутацията на банката.

Често жертвите на измами са клиенти, които правят това, просто заем. Клиентите доброволно поставят допълнителни подписи, дори и да не чете в документа. Преди да подпише нещо, което трябва да се разгледа внимателно документа. Вие никога не може да даде своя информация на лица, които нямат право да ги знаем. Не е необходимо да се направи няколко копия на лични документи, заверени от подписа си.

Ако паднеш за трикове измама незабавно в писмена форма, обърнете се към банката. Ако молбата Ви бъде игнорирана и затова въпросът не смее - незабавно отидете в полицията или прокуратурата. Понякога самата банка се стреми да бъде домакин на инспекция на правоохранителните органи. Ако заемът е издаден с фалшиви документи, банката ще често не ви притеснява, и да реши всичко без ваше участие. Тя е много по-лесно да се оправдае, ако не участват в обработката на заем. Основното доказателство да извършва проверки на автентичността на подписа си.
Наскоро един случай се случи, когато клиентите са били засегнати от персонала на туристическа агенция, където те щяха да получат разрешителни. Измамниците предават лични данни за клиенти на банков служител, който предназначени заемите по тях. Нищо неподозиращата, след добра почивка, клиентите на агенцията са получили пари, дължими на обявлението за банка. Въпреки, че за всеки кредит, те ndogadyvalis.

Когато парите си плаща кредит на някой друг

Има случаи, когато на касата, да получите пари от клиента се отблагодарява ги аутсайдери заеми или ги прехвърля по сметката, принадлежащи към него. Често хората се гаси непознати заеми в продължение на няколко месеца. Измамата е разкрита едва след съобщенията за клиента, че той не е погасил дълга си, въпреки че редовно платени. За да се избегне това, трябва да се провери внимателно приходите и гледам да се види на какво сметка парите са били прехвърлени.

Има и друг трик измама. Осъществяване на последната вноска за погасяване на кредита, можете да забравите за нея. След известно време, изведнъж се намери, че заемът се погасява не е напълно, въпреки че размерът на дълга няколко рубли. Но когато след няколко години, като се вземат предвид всички глоби и санкции дълг нарасна до няколко хиляди. Банката изисква погасяване. Не забравяйте, че клиентът винаги е прав да поиска разписка се посочва, че заемът е напълно изплатен.

Измами по депозити

Малко по-малко вероятно да се случи с депозити измама. Най-лесният начин, когато служители на банката са възложени на пари от страна на клиента, вместо да ги постави за своя сметка. За да предотвратите това, банките са приемането на различни схеми, например, да изготвят документите и да вземат парите на различни служители, но служители често работят заедно, координиране на действията си.

Най-често срещаните начини за измама

Намаляване на размера на вноската. При получаване на парите точките касиер в сумата на кредита, за по-малка от сумата, получена от вложителя. Получената разлика Катир го слага в джоба си. Ето защо, вниманието и внимание за пореден път! Вижте какво си написал за получаване!
Има схеми, в които е много трудно да се помисли за улова. Например, банкови служители предлагат своите услуги като медиатори, като обеща по-високи лихви, ако се правят пари чрез тях, а не в брой. Има случаи, когато такива схеми се експлоатират в продължение на няколко години, а сумата, загубен от страна на инвеститорите, са огромни. Никога не трябва да се вярва на красиви обещания, правят вноски само за себе си и само в брой. Внимателно проверете разписката, вярно е, има определена сума депозит и номера на сметката.

Всички възможни варианти за измама на клиенти не са изброени тук описват най- "популярни". Измамниците се развиват нови схеми, за да получат парите си. Само грижа за клиента, може да го спаси парите си.

1. Внимателно прочетете отново и да се провери всички документи, за да получите подпис, уверете се, че всички детайли са верни.
2. След изпълнението на всяка операция в банки изискват удостоверителен документ, че плащането или получаването на пари. Това може да бъде получаване, проверка или друг документ.
3. Всички получени от банката документи се съхраняват на сигурно място. Плащането се съхраняват най-малко три години.
4. Непрекъснато наблюдение на движението на средства в сметката си, тя изисква онлайн банкиране или SMS известие на извършени транзакции.
5. Вие не трябва да дава на никого данните си, особено тези, които не знаят своите права и търсенето.

• преди
• напред