Лично финансов план, финансов съветник Krasavina Елена

Помнете прекрасен и много дълбок, по смисъла на разговора Алис и Котката Cheshire?

"Не можете да ми кажете, моля, по какъв начин, че трябва да отида от тук?"
"Това до голяма степен зависи от това къде искате да дойде", - каза Котката.
"Не ми пука, когато ...", - каза Алис.
"Тогава няма значение: накъде", - каза Котката.
"... най-важното да дойде някъде," - Алис добавен като обяснение.
"О, това получаваш това", - каза Котката, - "ако само да ходи достатъчно дълго."

Много често диалогът на независимия финансов съветник с клиента си е точно като на разговора на Алис и Котката Чешир. Единствената разлика е, че основният въпрос, който интересува на клиента: "Къде да инвестираме." Но хората не се съмнявам, че този въпрос е ясен недвусмислен отговор. Сега независим финансов съветник, без да помисли малко, ще отвори устата си и ще издаде тайната: "Сложете ги в ...." И тогава слънцето грее, няма да има мляко и мед, и ще бъде през целия си живот, за да живеят на лихвите по парите, инвестирани, нищо по-тревожно. Красота, нали? Защо е всичко това идилично картина изведнъж избухна в суровата реалност? Независимия финансов съветник отваря устата си и започва да се излива ... много въпроси!
"Извинете ме, аз дойдох тук, за да попитам! Трудно ли е просто да се отговори "- ако такива мисли започват да трептят в главата ми, а след това, че е време да се обърнат към алегория.

Представете си колко хора планират своите ваканции.

Ние няма да се фокусира върху младите, свободни и нямат задължения на хората, които могат месеца автостоп безцелно. По-добре е да си представим, солидна семеен човек, който иска да си починат от трудовете си.

Какво човек прави на първо място? Точно така! Отговори на следните въпроси:

1. Тъй като аз искам да си почине (лежи на плажа под жаркото слънце, посещение на древни паметници, шофиране с джип през Африка или барбекю му вила)?
2. Къде искам да отида (ако целта на релаксация - на плажа, морето коя страна да избере)?
3. Колко дни може да отида?
4. Това, което притежава финанси (ще има достатъчно пари от мен в Бали или по-добре да се ограничи Турция)?

След като има отговори на всички въпроси за планиране на почивка, можете да преминете към избор на превозно средство.

Съответно, вилата може да се стигне с влак или кола, но в Бали без помощта на летателен апарат, по никакъв начин не да отида там.

По отношение на парите - всичко точно същото.

Планиране на ваканция = компилация от личен финансов план

Превозни средства = инвестиционни инструменти

За да създадете личен финансов план, е необходимо да се отговори на същите въпроси, които лицето, което отговаря на планиране на почивка.

1. Какво финансова гола искам да постигна?
2. Колко пари ще трябва за това?
3. Колко години трябва да се създаде необходимия капитал?
4. Какво пари притежавам сега?

Едва след като отговорите на тези въпроси, можете да вземете същите тези инвестиционни инструменти, в които най-лесният начин да "достигнат" до заветната цел.

Ето защо на въпроса "Къде да инвестираме?", Е неправилно. По този начин, един човек иска нещо като: "Добре, ако автовлак?", "Какво е по-добре: автобус или самолет"

Трагедията на повечето хора е, че те не знаят: къде да отида за тази финансова път.

Тук е масата на финансовите нужди на лицето през целия си живот.

- Повечето хора не мислят през целия си живот се постигне целта от "Консумация на ток".

- Целта на програмата "Образование, проф .. развитие и финансова независимост ", като правило, до голяма степен зависи от родителите, а процентът на независим вземане на решения е много ниска в тази област.

- Тогава вече образовани и независим човек в продължение на много години (понякога до дълбока старост) постоянно реализира третия гол - ". Семейството и спестяванията на големи покупки"

Така се оказва, че за останалите три гола за образованието на децата си, своите собствени пенсионни и прехвърляне на наследството не е достатъчно, нито сили, нито време, нито пари ....

Лично финансов план може да ви помогне да осъзнаете всички финансови нужди на лицето.

Осъществяване изчисляване на финансов план Personal "на върха" на кариерата и здравето му, можете да се подготвите за възрастта за пенсиониране и да се гарантира изпълнението на всички финансови цели.

7 основни въпроса за съставяне на личен финансов план

1. Какво може да се включват в изчисляването на лични финансов план?

Изчисляването на личен финансов план може да включва всички финансови цели и стремежи:

- натрупване на живот и бъдещето на децата си;
- натрупване на собствената си старост;
- получаване на пасивен доход за определен период от време от живота;
- създаването на фонд Резервен;
- закупуване на материални блага (къща на брега на морето, апартамент, кола);
- отваряне на собствен бизнес и изчисляване на възможните рискове, свързани с това;
- т.н.

2. На какъв срок може да се направи личен финансов план?

Лично финансов план може да се формира по всяко време. например, няколко години или до планираната дата за края на живота. Разбира се, само "-важните събития," могат да бъдат взети предвид в последния случай, финансовата начин, с много "предположения". Въпреки това, когато мисли за пенсионирането си бъдеще, такива планове вече са в състояние да играят решаваща роля в създаването на пенсионни спестявания.

3. В каква ще бъде работата на финансовите консултанти?

За да компилирате лично финансов план финансов съветник проведе задълбочено проучване на финансовото състояние на клиента. Въз основа на информацията за приходите и разходите, финансов консултант и клиента се определи оптималното количество за месечен инвестиции, които ще послужат като основа за изчисляване. При изготвянето на личен финансов план също ще се вземат предвид следните фактори:

- потенциалните финансови рискове, които могат да бъдат направени от клиента, и как да ги предотврати;
- вид на клиентите на инвеститор, според които ще бъде изборът на финансовите инструменти;
- периоди с натрупване за изпълнение на определени финансови цели;
- т.н.

4. Как ще подготовката на личен финансов план?

Лично финансов план може да се направи чрез лични срещи, онлайн или в комбинация от двете от тези формати.

Съставянето на личен финансов план включва следните стъпки.

- Клиентът плаща за профилиране на финансовия план, а след това той получава въпросника (лично или чрез електронна поща).

- попълване на клиента дава обратно (лично или чрез електронна поща).

- В рамките на пет (5) работни дни от финансов съветник може да поиска допълнителни въпроси, свързани с попълването на въпросника.

- След получаване на отговорите на допълнителните въпроси в рамките на 2 седмици финансов съветник дава на клиента личен финансов план готов (лично или чрез електронна поща)

- В рамките на 5 (пет) работни дни, клиентът може да задавате въпроси за личния финансов план, изготвен.

- Целият процес на услугата не може да надвишава един месец и обикновено се ограничава до две или три седмици.

5. Какви документи в резултат ще направи личен финансов план?

В резултат на финансов съветник за съставянето на клиентът получава със следните документи в ръцете на личните финансов план:

- плащане в пълен поток на средства за целия период на изготвяне на личен финансов план;

- индивидуална инвестиционна стратегия с избора на всички необходими финансови инструменти;

- подробни указания за процедурата на инвестициите през следващата година или две.

6.Statichen дали личен финансов план?

Разбира се, личен финансов план не може да се направи веднъж за цял живот. Тя може да се редактира, в зависимост от промените в стандарта на живот или от корекция на финансовите цели. Но във всеки случай, "големи постижения", като правило, остават. Препоръчително е да се направят допълнения и изменения към личния си финансов план най-малко 1-2 пъти годишно.

На независим финансов съветник е в състояние да разработи най-точна и осъществим план, вие трябва ясно да се разбере структурата на приходите и разходите. За да направите това и най-малко 2-3 месеца, за да води отчет на разходите си.

Колко е компилация от личен финансов план?

Цената на план за пълното прилагане на финансовите нужди на лицето, в живота си?

Според статистиката, 40 години от живота си, човек активно набиране на средства. През този период преминава през ръцете му сума, равна на 12 месеца заплата *. * 40 години. Когато общата сума на приходите 150 000r. общият брой е 72 000 000 търкайте.

Осъществяване изчисляване на личната финансов план и започнете да спестявате 30 000r. месечно на 12% годишно, в 40 години, можете да станете собственик на капитала в 92 050 970r.

Към днешна дата, средната пенсия в България е 10 400 рубли.

Тези, които не могат правилно да се разпорежда с 72 000 000 търкайте. за живота си, в края на живота получи само 10 400R. под формата на месечна пенсия вместо капитал 92 050 970r.

Цената на кратък личен финансов план. включваща една целева финансова изчисление е 20 000r.

Разходите Интегрирана личен финансов план. включително изчисляване на всички финансови цели на 40 000r.

Цената на лични срещи с финансов съветник не е включена в съставянето на личен финансов план и се плащат отделно.

Послепис Ние сме уверени в качеството на нашите услуги, така че да бъде готов да даде гаранция: в случай, че клиентът не е доволен от качеството на предоставяните му услуги или му е дал съвет, той може в срок от две седмици, за да заявите възстановяване на сумата.

Внимание! Плащане на място!
Във връзка с промените в законодателството, временно плащане на място е възможно само по банков път.