Инвестиционен декларация за това какво е и защо е необходим

Големи организации, които ги създават за поставяне на техните пенсионни фондове. Финансови консултанти ги предоставят на своите клиенти. За да ги създаде, имате нужда от малко философия и сложни изчисления. Ако те бъдат внимателно и изискан, те могат да достигнат размер от 15 листа.

Кои са "те"? Инвестиционен декларация. Те се нуждаят не само богат, склонни към писания. Те са основен инструмент за всички инвеститори. Тяхната сила се крие във факта, че при писането на декларацията инвестиции, ще трябва да представят своята инвестиционна стратегия в писмена форма и да направи задължителен инвестиционен план. Това е едновременно схема и форма на доклада.

Ние не може да обхване всичко в една секция, която трябва да се включи в инвестиционната си декларация. Но като семена, ние можем да Ви предложим за изтегляне, печат и да попълните декларация образец инвестиционна политика (ще трябва програма на трета страна, като например Adobe Acrobat Reader за да отворите и да отпечатате файла).

Отговорите на повечето от тези въпроси вече са били анализирани в предишните раздели.

обобщение инвестиционна осигурява преглед на текущото си финансово положение и това, което очаквате от вашия инвестиционен портфейл. Това е като моментна снимка на сегашната ситуация. обобщение Актуализация на инвестициите всеки път, когато правите ребалансиране на портфейла си.

Това са въпроси, които трябва да се отговори:

Каква е стойността на активите в настоящата ми портфолио?
Какво количество пари, аз планирам да инвестира всеки месец?
Колко години, аз планирам да се инвестира?
Какво норма на възвръщаемост ще покаже моето портфолио след приспадане на инфлацията?
Каква е максималната сума, която мога да прехвърляте загубата за периода от три месеца, една година и пет години, считано от сега?
Каква е моята цел разпределение на активите?
Това ще послужи като отправна точка за моя ресор?

Когато става въпрос за последния въпрос - избирайте внимателно си стандарт. Да предположим, че сте направили портфейлни инвестиции, които 40% са съставени от акции на компании с голяма капитализация, 10% - от акциите на малка капитализация компании, 30% - в облигации и 10% - на акции на чуждестранни компании. Не трябва да се използват като база за сравнение за този индекс портфейл SP 500. Това просто не е подходяща за него. Този индекс е предназначен за проследяване на динамиката на акциите на американските компании с голяма пазарна капитализация. Той щеше да излезе, за да проследявате само 40% от портфолиото си, който се състои от съответните акции, но не и за целия портфейл.

В повечето случаи, ще трябва комбинация от стандарти, за да се отнасят за успеха на вашия портфейл като цяло и за успеха на различните компоненти.

Вие също трябва да определя реда за какъв период ще оцени вашето портфолио и на неговите инвестиции. Ще ви сравни със стандартната годишна възвръщаемост на портфейла? Три или пет години норма на възвръщаемост? Някои комбинация от тези периоди? Най-добрият период за по-голямата част на портфейлите ще бъде за една година, с оглед на по-дългосрочната рентабилност.

Вижте "Инвестиционна цел" на Вашето изявление инвестиционна политика, посветена на подробен преглед на това, което искате да постигнете с помощта на своя портфейл и за колко дълго.

Отговорете на следните въпроси:

Каква е моята финансова цел?
Колко време ми е необходим за постигане на тази цел?
Колко ми се наложи да прекарам една година, за да постигнете целта си?

За да се разберат специфичните детайли на тези въпроси, прочетете раздела "Цели на инвестиционния портфейл. Разходите за живот в пенсионна възраст. "

В секцията "Инвестиционна Философия" определяте сами за себе си всичко, което е важно за вас като инвеститор. Тя е тази теория, че вие вярвате в, и които ще се придържате към него.

Ето някои въпроси, на които трябва да бъдат формулирани отговори:

Каква е моята риск от визия?
Каква е моята визия за ролята на основни и други инвестиции?
Какво е моето виждане за диверсификация?
Каква е моята представа за търговия?
Какво е моето възприятие на разходите?
Какво е отношението ми към данъците?

Преди да купуват или продават ценни книжа, се уверете, че решението да бъдат приведени в съответствие с принципите на инвестициите си философия. Ако те не съвпадат - да се запитате защо. Може би не трябва да се купи или продаде тази сигурност? Може би вашето решение се основава на краткосрочната динамика на тази книга? Може би сте се отрази думи или нечии мисли за бъдещето на пазара? Не забравяйте, че всички ваши решения трябва да се основават само на инвестициите си философия.

Този раздел съдържа правила, които сте избрали вашите инвестиции. Тези правила са много различни от инвеститор за инвеститор, на базата на личния си инвестиционен философия. Можете да видите тези критерии като цифрово изражение на инвестициите си философия.

Ето някои критерии за подбор на взаимни инвестиционни фондове:

Ето някои критерии за избор на отделните акции:

Максималната цена за всеки склад
Минимум възвръщаемост на собствения капитал
Минимална FCF
Минимум пет години растеж на печалбите прогнозни
Максималното ниво на ливъридж
Минимална доходност от дивиденти
Минимална пазарна капитализация
Максималната стойност на P / E съотношение
Минималното ниво на ръст на приходите

Всеки от хартията, на която ще се включи в портфолиото си, трябва да отговарят на определени критерии. Ако нещо не съвпада - да се запитате защо. Трябва ли да се промени по някакъв начин на вашите критерии или не тази инвестиция в портфолиото си, изградена въз основа на принципите на инвестициите си философия?

Вижте "Портфолио мониторинг" описва процедурата, за която вие ще следи резултатите от вашето портфолио. Това е вашето ръководство за ребалансиране на портфейла си и продажбата на тези инвестиции, които вече не са подходящи.

Отговорете на следните въпроси:

Колко често ще следи Вашия портфейл?
Как ще определи резултатите от инвестициите на всеки актив?
Как ще определи резултатите от инвестиционния портфейл като цяло?
Как ще определите дали вашето портфолио е до планираната рентабилност?
Как ще се определи дали действително претърпените попадат в планираната от време, който по-рано?

За да се определи колко добре портфолиото си да се справи със задачите, използвайте предварително избраната отправна точка за оценка на портфолиото си. Ако установите, че вашето портфолио не достигне очакваните резултати върху рентабилността или че реалните загуби са по-високи, отколкото сте задали за себе си като приемливо, може да се наложи корекция портфолиото си.

Въпреки това, той не се фокусира само върху целия улов. На първо място, уверете се, че причините, поради които сте избрали конкретна инвестиция, все още е налице. За да направите това, проверете всички инвестиции за привеждане в съответствие с критериите, по Ваш избор. Ако дадено лице акции или дялове на взаимни фондове над тези критерии не съвпадат, може да се наложи ръцете си имат кандидат за продажба.

По процедура за мониторинг портфейл подробно ще обсъдим в следващите раздели.

След като сте направили инвестицията си декларация, да ги подпишат, дата, и да се върне към него след една година. Вашата инвестиция декларация - е не само обучение, но под формата на доклад, в който ще направи оценка на изпълнението на портфолиото си.

Основната идея заложена инвестиции в размер на инвестициите е може би един от най-вълнуващото инвестицията.
Анализ на финансовите отчети. Финансовите показатели. В предишните три части, която представихме три основни финансово отчитане.
Финансови съотношения и икономически ровове Определяне дали дадено дружество има икономическа ров, който сме обсъждали.
Следим промяната в портфейла. Част 1 Дори и в най-обикновени ръководството на фирмата годишно оценка на работата на персонала.