Централната банка отменен контролът на паспорт в банките

Emelin счита тази ситуация неприемливо - особено сега, по време на кризата, когато банките се борят за всеки клиент. Логично е, каза ръководителят на НСРР, че лицето отказва услуга, е малко вероятно да се превърне в един вложител на банката. Централната банка реши да се срещне банки в трудно икономическо положение и се съгласи да отмяната на същото си ред.

"За банките, това е една много положителна мярка, която ще ги спаси от неосновните функции и ускоряване на процеса на клиент служебни паспорти Authentication -. Това е по-скоро предизвикателство за прилагане на закона сега банките не разполагат с автоматизирана система за достъп до базата данни на FMS, преброители трябва да проверяват паспортите ръчно чрез сайта това. бавното обслужване на клиентите. в допълнение, има ситуации, когато базата данни не е включена в информационния лист за FMS (например, човек наскоро промени името му, а информацията не е актуализирана), но това не означава, че Passepied тон не е валиден, а банките са принудени в такива случаи да откаже услуга ", - каза ръководител на Центъра за правна помощ Retail Business Binbanka Ирина Гудков.

Според документа, кредитните институции са длъжни да проверят паспорта на гражданин на Република България чрез уебсайта на Федералната миграционна служба. Преди това такова задължение за банките не беше. За неизпълнение на разпоредбите на кредитните организации застрашени сериозни санкции - до отнемане на лиценза.

Банките са длъжни да проверяват истинността на паспортните данни и автентичността на документа, с идентифицирането на клиентите за всички операции, включително откриване на депозит, кредит, обмен (на повече от 15 хиляди рубли) и паричните преводи (също на стойност повече от 15 хиляди рубли).

"Всички документи, които идентифицират клиента, трябва да са валидни към датата на тяхното представяне за проверка на паспортите на гражданите, банките следва да използват услугата за информация на интернет страницата на FMS Ако клиентът е гражданин на чужда държава, заедно с паспорт, при условие нотариално заверено превод на български език .." - Това заяви на разположение на Централната банка на Руската федерация.

Източникът каза на вестника, в близост до банка на Република България, за нарушаване на наредбите са били предписани на наказания: "Длъжностните лица (служители на кредитната институция) могат да бъдат глобявани в размер на 10-30 хиляди рубли, а на банката - за 50-100 хиляди рубли ... Сумите на санкции могат да бъдат доста големи, особено като се има предвид възможността за масови глоби крайна мярка (поради множество показания.) - прекратяване на работата, а след това - да се преразгледа лиценза на банката ".